Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Прибыль от продажи дома

Прибыль от продажи дома

Я продала недавно свой дом и отдала долги. Деньги от продажи дома будут ли считаться доходом?


+3аида исаева16 мая · 1,2 KИнтересноВы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями1 ответ48Многопрофильный центр независимой оценки и экспертизы ООО «Магнус Эксперт» · ПодписатьсяОтвечаетЗависит от ряда факторов: 1. Срок владения — если владели меньше 5-ти лет (по-моему сейчас 5, но не уверен, меняют часто то 5 то 3) то возникает необходимость уплаты подоходного.

2. Если владели мало, но дом приобретался по возмездной сделке (покупка) то доходом считается разница между ценой покупки и ценой продажи. 3. Если владели мало но дом. Читать далее1 · Хороший ответ3 · 1,0 KКомментировать ответ…Читайте также1,8 KПрактикующий риэлтор в Петербурге: https://sergej-slusar.ru/ +7 (911).Если прошло меньше трёх лет и квартира вам досталась условно «даром» (не по договору купли-продажи), а это ваш случай, то всё зависит от цены продажи — с учетом кадастровой стоимости. Совсем избежать налога на доходы физических лиц (НДФЛ) можно, только если квартира продаётся за 1 млн или меньше и при этом 70% кадастра не превышает этот миллион.

Цена продажи больше? Уменьшайте налог, применив льготу на 1 млн руб. Его нужно вычесть или с цены продажи, или с 70% кадастровой стоимости — с той из них, которая больше.5 · Хороший ответ1 · 9,8 K239Заполнение 3-НДФЛ по фото документов: все виды налоговых вычетов WhatsApp+79117032915 · ОтвечаетНалога не будет, в декларации покажете стандартный вычет при покупке мах 1 млн.Так что можете смело продавать дом за 1 млн и налога не будет.

Но декларацию подать нужно. Обращайтесь, все отправлю через госуслуги за 1 час.4 · Хороший ответ · 10,4 K366Отвечаю на юридические вопросы по недвижимости. Мой сайт — Prozhivem.comДа, налог с продажи будет, но его можно уменьшить.

Указан ли в договоре мены стоимость квартир?

За какую примерную цену будете продавать? Сколько собственников и какие доли у них?6 · Хороший ответ1 · 3,9 K175ОтвечаетВ вашем случае, налог за продажу будет обязан оплатить продавец. Есть налоговый вычет с продажи в размере 1 000 000 рублей.

То есть, при продаже продавцу нужно в следующем году подать декларацию о продаже и уплатить налог с продажи от суммы продажи, превышающей 1 000 000 рублей.1 · Хороший ответ · 2,3 K1,7 KЮридическая компания «Старт». Консультация в WhatsApp: +7 (968) 334-09-34. Пишите в. · ОтвечаетСергей, здравствуйте.В случае если реально нет возможности получать стабильный доход, для того чтобы выплачивать кредиты, то единственным правильным решением будет признать себя банкротом.Но прежде чем гражданину с долгами инициировать процедуру банкротства, дожнику необходимо:

  1. подготовить документы (кроме заявления о банкротстве, нужно ещё собрать немало других важных бумаг);
  2. дождаться судебного процесса.
  3. подать документы в арбитражный суд;
  4. проанализировать динамику финансового состояния в течение последних трёх лет;
  5. найти финансового управляющего;
  6. понять, вследствие каких причин появились долги, а также из-за чего нет возможности рассчитаться с долгами;
  7. произвести имущественный анализ собственности, для понимания того, что можно сохранить, а с чем всё-таки нужно будет расстаться (по причине попадания имущества в конкурсную массу);
  8. понять, «хватит» ли размера имеющихся долгов, а также сроков непогашения задолженности, дабы самому подать заявление о банкротстве (иными словами нужно проанализировать своё финансовое состояние);

Хочу отметить, что вы можете подать заявление на банкротство даже в том случае, когда размер задолженности составляет менее 500 тыс.

рублей. А период неуплаты обязательных платежей меньше, нежели 3 месяца. Вам необходимо доказать свою неплатежеспособность в таком случае. Далее остановимся на этапах банкротства, которые нужно пройти (смотрите рисунок ниже): Для инициации процедуры банкротства гражданина необходимо подготовить такие документы: А теперь кратко опишу последовательность действий:

  • Подать заявление и документы нужно в арбитражный суд по месту регистрации или проживания. А также нужно заплатить госпошлину в размере 300 рублей, а на депозитный счет суда положить 25 тыс. рублей (вознаграждение управляющего).
  • Направляете копию заявления о несостоятельности всем тем кредиторам, которым вы должны. Обязательно копии заявлений отправьте заказными письмами с описью вложения.
  • Должник составляет заявление о признании себя банкротом, указывает в нем причину своей неплатежеспособности, а также СРО, из членов арбитражных управляющих которой он желает, чтобы арбитражный суд назначил финансового управляющего.
  • Гражданин-должник посредством, к примеру, Единого федерального реестра сведений о банкротстве ищет для себя финансового управляющего. Пообщайтесь, договоритесь о сотрудничество в деле о банкротстве.
  • В соответствии со ст. 213.4 Закона о банкротстве нужно собрать документы. Скажем так, необходимых бумаг немало. Для каждого случая должнику потребуется время, чтобы подготовить необходимую документацию.
  • Суд рассматривает заявление и принимает решение. Далее арбитражный суд признает обоснованным заявление и ведет процедуру реструктуризации или признает необоснованным и не рассмотрит заявление.

Да, каждый решает как ему лучше пройти процедуру банкротства – самостоятельно или с помощью юристов.

Я никого не агитирую обращаться к нам или к другим юридическим фирмам. Просто анализируйте свои силы, а также знания, и выбирайте тот шаг инициации процедуры банкротства, который для вас ближе всего.Помните, что вы должны быть добросовестным заемщиком, попавшим в трудную ситуацию, то есть не обманывайте сотрудников банка при подаче заявления об изменении условий кредитного договора, вовремя уведомляйте о возникших сложностях, не скрывайтесь от кредиторов.Подписывайтесь на мой инстаграм (консультация, актуальные новости, моя жизнь).2 · Хороший ответ · 8,2 K

Налог с продажи дома

Если вы продаёте дом, то в некоторых случаях потребуется заплатить НДФЛ.

Это не нужно, если вы владели им достаточный по законодательству срок, или не получили прибыль от его продажи, но во всех иных случаях налог с продажи дома должен быть выплачен. Но это не всегда стандартные 13 или 30% от суммы продажи, часто размер выплаты снижается за счёт вычетов – это может быть имущественный вычет, или же на величину расходов на строительство либо покупку частного дома.

Сумму, которую потребуется заплатить после применения вычета, подсчитают в налоговой, но сделать это можно и самостоятельно, чтобы убедиться в верности вычислений. Это несложно, и можно сделать либо вручную, применив специальные формулы, либо при помощи онлайн-калькулятора. Каждый гражданин несёт определённые финансовые обязательства перед государством, ведь именно за счёт налоговых поступлений, в том числе и от физических лиц, наполняется бюджет.

Потому обязанность своевременно выплачивать налоги и сборы закреплена в Конституции РФ наряду с правами, которыми обладают налогоплательщики.

Это возможность проверять материалы инспекций, связанных с их налоговыми выплатами, и при необходимости отстаивать свои права, в том числе в суде.

В числе прочих налоговых обязательств россиян одна из основных – выплата подоходного налога. Им облагаются все получаемые гражданами как физическими лицами доходы, распространяется он и на иностранцев, получающих доход в России.

Прибыль от продажи недвижимости также облагается НДФЛ, но есть нюансы – такие, как предоставление вычетов нескольких видов, и освобождение от выплаты налога при достаточном сроке владения ею. После изменений законодательства существуют две возможности.

Есть случаи, в которых достаточно трёх лет владения недвижимостью, чтобы не платить налог с её продажи, а в других для этого требуется, чтобы она пробыла в собственности продавца не меньше пяти лет.

Трёх лет достаточно гражданам:

  1. получившим его по наследству;
  2. приобретшим права через договор ренты;
  3. получившим дом в подарок от близкого родственника;
  4. приватизировавшим дом, ранее принадлежавший государству или муниципалитету.
  5. купившим дом в 2015 году или раньше;

Соответственно, всем, не входящим в перечисленные выше категории, нужно владеть домом, садовым участком, дачным домиком и прочим аналогичным имуществом минимум в течение пяти лет, чтобы не платить за него НДФЛ.

Таким образом, изменение законодательства, заявленное как направленное на упорядочивание рынка недвижимости и борьбу с разного рода аферистами, промышляющими на нём, ударило и по простым гражданам: ведь теперь, если возникла срочная необходимость продать дом, которым они владели 3-4 года, им придётся либо всё-таки откладывать сделку, либо выплачивать налог.
Таким образом, изменение законодательства, заявленное как направленное на упорядочивание рынка недвижимости и борьбу с разного рода аферистами, промышляющими на нём, ударило и по простым гражданам: ведь теперь, если возникла срочная необходимость продать дом, которым они владели 3-4 года, им придётся либо всё-таки откладывать сделку, либо выплачивать налог.

Расчёт ведётся в месяцах, и должно пройти полных 36 или 60, смотря по тому, сколько лет необходимо владеть домом в вашем случае. Датой, с которой будет вестись отсчёт этого срока, если квартира приобретена по договору купли-продажи, станет день регистрации перехода прав в Росреестре. При передаче по наследству отсчёт начнётся непосредственно с его открытия – то есть смерти наследодателя.

Есть и некоторые другие варианты – зависит всё от способа приобретения продаваемой недвижимости.

Важный момент: если продавец сначала получил в собственность домовладение, а затем его увеличил, или получил весь дом, то срок будет отсчитываться со времени его вступления во владения первой долей – не только для неё, но и для остальных тоже. Она определяется ставкой и налогооблагаемой базой.

В случае браться во внимание будет резиденство: резиденты РФ платят 13%, а нерезиденты 30%.

Чтобы быть резидентом, необходимо находиться на территории страны больше половины дней в году.

Соответственно, этот статус может быть получен в один год, утрачен в следующий, снова получен и так далее – смотря по тому, сколько времени человек пребывает в стране, вне зависимости от его гражданства. Впрочем, гражданство может играть роль: если человек является гражданином России, то при определённых обстоятельствах он не потеряет резидентство даже при невыполнении условий относительно дней пребывания в её границах. Например, при нескольких выездах на лечение, каждый из которых не превышает 6 месяцев, резидентство прервано не будет, даже если в сумме гражданин находился за границей большую часть года.

Подробнее о том, для каких категорий и в каких обстоятельствах статус резидента сохраняется, можно прочесть в статье 207 НК.

Важно это не только из-за ставки налога: нерезиденты лишаются и льгот, а также права на применение вычетов, так что и на этом не удастся сэкономить.

Второй параметр, влияющий на величину НДФЛ – налогооблагаемая база. Основой для неё служит стоимость дома по договору купли-продажи.

Но не всегда: раньше это являлось почвой для злоупотреблений, поскольку в договоре можно указать сильно заниженную сумму, а остаток передать продавцу «в конверте». Это позволяло сильно сэкономить на налогах, но снижало защищённость покупателей в суде, да и, собственно, налоговые поступления в казну государства.

В результате с начала 2016 года действует обновлённое законодательство, и согласно ему как основа для обложения налогом принимается либо цена по договору, либо 70% от кадастровой стоимости дома, если цена его продажи оказалась ниже.

Например, кадастровая стоимость жилья 1 500 000 рублей (а 70% от неё, соответственно 1 050 000), продано же оно за 1 300 000, тогда применяться в целях налогообложения будет именно договорная цена, как более высокая. А вот если в договоре указано, что продавец получает 800 000, то налог ему платить придётся, как если бы он продал дом за 1 050 000. Наконец, ещё один фактор, который может влиять на величину, которая будет взиматься, – вычеты, но их стоит разобрать отдельно.

Сумма к выплате может быть уменьшена либо за счёт применения имущественного вычета, либо уменьшения налогооблагаемой базы – поскольку НДФЛ платится с прибыли гражданина, то из суммы, за которую он продал дом, могут быть вычтены расходы на его предшествующее приобретение, либо, если дом был им построен – на строительство.
Сумма к выплате может быть уменьшена либо за счёт применения имущественного вычета, либо уменьшения налогооблагаемой базы – поскольку НДФЛ платится с прибыли гражданина, то из суммы, за которую он продал дом, могут быть вычтены расходы на его предшествующее приобретение, либо, если дом был им построен – на строительство. При этом необходимо выбрать, какой из вариантов задействовать: имущественный вычет не может складываться с вычетом расходов.

Обычно выбор очевиден: если расходы на строительство или приобретение были, то вычесть их выгоднее, если же их не было, потому что дом достался без затрат (кроме как на оформление), то пригодится имущественный вычет. Начнём именно с него: он равен максимум 1 миллиону рублей – это значит, что из цены продажи дома можно вычесть миллион, и уже потом считать налог, реальная экономия же составит 13 или 30% от неё для резидентов и нерезидентов соответственно. Например, если дом продали за 2 400 000 рублей, то без использования вычета как НДФЛ по ставке в 13% пришлось бы заплатить 312 000.

А с задействованием вычета налогооблагаемая база снижается до 1 400 000 рублей, а значит и сумма к выплате – до 182 000. Чем дешевле дом, тем заметнее снижение налога, подлежащего взиманию, а если он продаётся за 1 000 000 или меньше, то вычет будет полностью её покрывать, и платить ничего не придётся.

Есть пара нюансов его применения:

  1. Если продаётся дом в долевой собственности, то вычет в миллион даётся на весь дом, и будет распределён между дольщиками по их долям – если они заключают сделку вместе. Если же каждый заключает отдельный договор, и покупатели разные, то вычет для каждой доли будет дан в полном объёме.
  2. Правом на него можно пользоваться сколько угодно раз, но не более одного в год – в этом отличие от имущественного вычета для покупателя недвижимости, строго лимитированного.

Если продавец сам возвел дом, то все сделанные в ходе строительства расходы могут быть вычтены из суммы, за которую он его затем продаст. А именно, учитываются все затраты на: проектирование и составление сметы, приобретение материалов как для строительства, так и для отделки дома, подведение к дому и внутри него всех требуемых для жизни инженерных коммуникаций, наконец, оплата работы строителей. Но конечно, чтобы эти расходы были вычтены, продавец должен будет иметь документы, подтверждающие как факт, что он их сделал, так и их цель.

Это различные чеки, квитанции, договоры и так далее – все такие свидетельства о понесённых при строительстве расходах обязательно нужно хранить на будущее, даже если вы не планируете продавать дом – ведь планы могут со временем измениться. Приведём пример: если гражданин построил дом, потравив на всё 2 200 000 рублей, а спустя два года продал его за 2 900 000 рублей, при использовании обычного имущественного вычета он заплатит: (2 900 000 – 1 000 000) x 0,13 = 247 000 рублей.

Если же он использует вычет расходов на строительство, то выплата окажется равной: (2 900 000 – 2 200 000) x 0,13 = 91 000 рублей.

То есть, при превышении стоимости строительства дома одного миллиона рублей применение вычета расходов будет более выгодным. Если недвижимость куплена ранее, то понесённые на это расходы тоже могут быть вычтены из стоимости продажи.

Чтобы сделать это, нужно представить договор купли-продажи, и именно на указанную в нём сумму будет уменьшена налогооблагаемая база – таким образом, если продаётся загородный дом за те же или меньшие деньги, чем был куплен, налогом он облагаться вовсе не будет.

Вычет расходов на покупку подсчитывается по той же формуле, что и расходов на строительство – только всё будет проще, ведь при строительстве нужно сначала суммировать все расходы (и подтвердить их документами), здесь же достаточно цены из договора. Так, если гражданин продал за 3 400 000 рублей дом, купленный два года назад за 2 800 000, то расчёт окажется таким: (3 400 000 – 2 800 000) x 0,13 = 78 000 рублей к выплате как НДФЛ.

Отметим также, что если дом продаётся сразу несколькими собственниками, то налог они должны будут выплачивать пропорционально своим долям: например, если в предыдущем примере владелец А владеет ¾ долями, то есть 75%, а собственник Б – оставшейся ¼, то А заплатит 78 000 x 0,75 = 58 500, а Б – оставшиеся 19 500 рублей. Все приведённые выше расчёты сложными не назвать, но при желании их можно автоматизировать, выполнив при помощи онлайн-калькулятора, куда нужно будет лишь ввести данные.

Стоит только позаботиться, чтобы он учитывал нюансы современного законодательства, иначе результат окажется неверным. Например, можно воспользоваться сервисом по адресу .

Если срок владения домом оказался недостаточным для освобождения от НДФЛ, и даже после применения вычета его всё равно придётся платить, то алгоритм, по которому это нужно делать, будет таким:

  1. Подаётся заявление в ФНС.
  2. После получения квитанции по указанным реквизитам вносится плата.
  3. Сначала готовятся все необходимые документы для подтверждения личности, суммы продажи, при уменьшении на сумму расходов – подтверждение произведённых расходов.
  4. Заполняется налоговая декларация.

При подаче декларации к ней должны прилагаться:

  1. договор купли-продажи;
  2. паспорт;
  3. выписка из ЕГРН для подтверждения права собственности.
  4. подтверждение получения средств по договору – банковская выписка, расписка и тому подобные бумаги;

При использовании вычета также нужны: заявление на его получение, подтверждающие понесённые на приобретение или строительство дома расходы документы. Декларация может быть подана как лично, так и переслана по почте либо через официальный сайт ФНС.

Она представляет собой документ из нескольких десятков страниц, а потому подробно разбирать, как её заполнять мы не будем.

Тем более что ничего особенно сложного в этом нет, а при необходимости можно обратиться к помощи сотрудников налоговой. К статье прилагается образец заполнения.
Выделим лишь несколько правил заполнения от руки:

  1. в пустые клетки ставятся прочерки.
  2. нельзя делать помарки, исправлять ошибки прямо в тексте;
  3. вписывать сведения печатными заглавными буквами;
  4. нельзя вписывать в одну клетку несколько символов;
  5. требуется использовать синюю либо чёрную пасту;

Чтобы получить вычет, нужно оформить заявление на него.

Стоит делать это в соответствии с рекомендованной формой, которую можно получить непосредственно в отделении ФНС. Заполнение сложностей не представляет, а образец прилагается к статье. Декларация должна быть подана до конца апреля следующего после продажи года. После этого документы будут проверены, и из налоговой поступит уведомление о необходимости сделать платёж.

После этого документы будут проверены, и из налоговой поступит уведомление о необходимости сделать платёж.

Требуется сделать это до 15 июля. Если плательщик не уложится в этот срок, к нему будут применены санкции согласно 114 статье НК.

НДФЛ выплачивается по указанным в квитанции реквизитам, сделать это можно как через кассу банка, так и через терминал, при помощи онлайн-банка, или же воспользовавшись сервисом на сайте ФНС.

Вам это будет интересно

Налоги при продаже недвижимости

2 августа 2018 При продаже любого вида недвижимости, будь то собственная квартира, дача или офис, вы обязаны своевременно выплатить налог от продажи недвижимости.

Суть в том, что деньги, которые получает человек при сделке купли-продажи, государство считает таким же доходом, как и при продаже любого товара. И, как и с любых других видов дохода, высчитывает налог при продаже недвижимости 3% от вырученной суммы.

Но из этого правила есть исключения, когда люди продают свои квартиры и дома вообще без уплаты каких-либо налогов. Это зависит от периода, на протяжении которого гражданин обладал правами собственности на жилплощадь.

Есть и другие интересные аспекты в этом вопросе, вот в них давайте разберемся подробнее.За последние несколько лет в законодательстве правила расчета налога с продаж недвижимости несколько поменялись.

В первую очередь, это касается физических лиц. Главная причина – введение обязательной оценки кадастровой стоимости.Допустим, жилье было получено в собственность до 2016 г. Но при этом последний владелец может предъявить права собственности на период до 3 лет.

Размер налога с продажи недвижимости считают так:

  1. Заполняете отчетную документацию (бланк 3-НДФЛ);
  2. В виде налога оплачиваете сбор в 13% от суммы сделки.

Важно: если квартира или дом, которые гражданин купил до 2016 г, к моменту продажи находились в собственности у одного человека больше 36 месяцев, ни подача декларации, ни оплата налога с продажи недвижимости не понадобятся вообще.В этом случае можете не переживать и забыть о налогах. Государство считает, что вы ему ничего не должны. Эти сведения легко сверить по соответствующим данным об имуществе в Едином Гос.

Реестре.Существуют два варианта исключений в алгоритме вычисления срока трехгодичного владения, определяющего обязанность выплаты налога с продажи недвижимости. Исчисление периода владения может считаться не с момента внесения информации о жилье в Росреестр, а несколько раньше при таких обстоятельствах:

  1. наследование – срок отсчитывается с момента старта процедуры наследования;
  2. заключения договора с жилищно-строительными кооперативами – период считается со дня внесения паевого взноса.

Следующий случай. Право владения на недвижимость зарегистрировано после 1 января 2016.

В чем изменились правила и как облагается налогом продажа недвижимости в этом случае?Здесь в силу вступают правила, прописанные в законодательном акте федерального значения под номером 283-ФЗ, положения которого вносят изменения в статьи первой и второй части НК РФ.Согласно данному документу, для определения необходимости уплаты налога при продаже недвижимости, период владения рассчитывается так же, как и раньше – с даты внесения в Единый Государственный Реестр информации.

Однако сам расчет происходит не только по цене квартиры или дома, учитывается также кадастровая цена.Также был значительно увеличен срок владения, после которого доход от купли-продажи недвижимости не нужно декларировать и, соответственно, выплачивать налоги.

Теперь этот период распространяется на 5 лет.Но и в этих правилах существуют исключения. При продаже некоторых объектов недвижимости гражданин освобождается от необходимости выплаты подоходного налога:

  1. при получении квартиры или дома в наследство подоходный не взымается;
  2. процесс приватизации жилья также не считается доходом;
  3. к наследству (без оплаты сборов) приравнивается договор о пожизненном уходе и содержании владельца жилья.

Ранее собственники нередко значительно занижали сумму сделки по документам, чтобы снизить налоги после продажи недвижимости. Чтобы прекратить эту практику, государство ввело налоговый учет на основе кадастровой стоимости.И все же есть некоторые возможности снизить сумму выплат:

  1. Использование вычета, положенного по закону;
  2. Указание сопутствующих расходов, которые будут вычитаться из общего дохода.

Вычет – это цифра, на которую может быть снижен налог на недвижимость при продаже.

Этот параметр применяется если объект продали ниже оценки по кадастру.Например, по кадастровому паспорту квартира стоит 5 млн.

рублей. Но договор купли-продажи содержит цифру в 3 млн. рублей. Так бывает нередко, в том числе, из-за колебаний рыночных цен или необходимости срочно реализовать недвижимость.Первый этап оптимизации – индексация на 0,7. Такой расчет налога с продажи недвижимости используется, если вы по тем или иным причинам продаете объект ниже цены по кадастру.

И здесь не важно, насколько сумма в договоре меньше оценочной. Умножение на 0,7 – это максимально возможная уступка государства.Идея здесь проста: защита от уклонения в уплате налога при продаже недвижимости с одной стороны, и понимание, что снижение стоимости на 20-30% вполне возможна на самом деле, а не только на бумаге.Например:

  1. Цена квартиры по кадастровому паспорту – 5 млн. руб.
  2. Индексация: 5 млн. * 0.7 = 3,5 млн.
  3. Фактически были потрачены 3 млн. руб.
  4. Следовательно, сумма подоходного налога будет равна: (3,5 млн – 3 млн) * 13% = 65 тыс. руб.

Расчет суммы налоговых отчислений при таком вариант будет производиться так:

  1. Кадастровую цену индексируют с коэффициентом 0.7 (это делают, если цена продажи оказывается ниже кадастра): 5 млн. * 0.7 = 3,5 млн руб.
  2. Сумма НДФЛ: 2.5 млн.

    * 13% = 325 тысяч рублей.

  3. Налогооблагаемая база с учетом вычета: 3.5 млн. — 1 млн. = 2.5 млн. руб.

Второй вариант оптимизации – это указание всех расходов продавца, которые сопровождали сделку.

Указанные цифры будут вычтены из общей стоимости недвижимости.

Но они в обязательном порядке должны подтверждаться чеками, квитанциями и другими документами.Если продажа квартиры или любой другой недвижимости сопровождается оплатой подоходного налога, в отделение Федеральной Налоговой Службы нужно предоставить следующий набор документации:

  1. заявка на распределение сумм вычета.
  2. копия соглашения о продаже недвижимости;
  3. паспорт или любой другой документ, способный идентифицировать личность гражданина;
  4. платежные квитанции или же выписки с банковских счетов;
  5. отчетная налоговая декларация (бланк 3-НДФЛ);
  6. копия свидетельства ИНН;

Чтобы не было проблем и штрафов, необходимо знать точно, в какой срок платится налог с продажи недвижимости. Для граждан основные даты определяются статьями НК РФ № 228 и 299.

  1. Какие неприятности грозят в случае нарушений сроков:
  2. Уплатить налог нужно не позже 15.07 текущего года (после подачи декларации).
  3. Если налог при продаже не будет выплачен до 15.07, к нему добавится штраф (5% от суммы за каждый месяц). Но здесь есть максимум — это 30% от суммы просроченного налога. Подробно это описано в ст. 119 НК РФ.
  4. В случаях «забывчивости» — не подана декларация и нет выплаты налога, сумма штрафа становится фиксированной – 20% вне зависимости от периода просрочки.
  5. Декларация должна быть заполнена и отправлена до 30.04 следующего после продажи года. Т.е. как и любая налоговая декларация, этот документ подается по итогам года.

Продажа любого коммерческого (нежилого) объекта – офиса, здания или сооружения – также облагается налогом на прибыль.Если владелец – физическое лицо (обычный гражданин или ИП), ставка налога будет составлять 13% от рыночной или кадастровой стоимости, независимо от того, использовалось помещение для коммерческой деятельности или стояло пустым.Единственная разница между используемым и неиспользуемым помещением: в случае ведения коммерческой деятельности невозможно применить налоговые вычеты.Когда подавать декларацию, как правильно посчитать и когда нужно оплатить налоги, а также каким образом снизить суммы выплат, выше описано подробно.

Для физ. лиц все эти правила абсолютно одинаковы, продаете вы квартиру, магазин или помещение завода.Для организаций сумма налога зависит нескольких параметров:

  1. стоимость объекта на балансе (с учетом амортизации).
  2. налоговый режим компании;

Юридические лица также могут пользоваться правом снижения налога на недвижимость при помощи учета расходов, сопровождающих продажу.Итак, коммерческие объекты точно такие же источники дохода, как и любые другие виды недвижимости.

Граждане обязаны по окончанию расчетного периода заполнить и подать декларацию до 30 апреля, после чего оплатить сумму сбора до 15 июля. Организации – в соответствии с отчетными периодами для юридических лиц.Продавая участок с собственной недвижимостью владельцу также придется уплатить налог на прибыль. В целом, сумма НДФЛ в описываемой ситуации рассчитывается точно так же, как и при продаже квартиры или коммерческого объекта.

Но есть и важное различие. Дом и земельный участок являются разными объектами собственности.

И сделки купли-продажи на них оформляются разными договорами.В результате налог на продажу дома с земельным участком состоит из двух отдельных сборов. Первый выплачивается в отношении недвижимости, второй – в отношении земли.

Все вопросы, касающиеся определения и вычисления сумм налогов с продажи новых домов прописываются в положениях 220 статья НК РФ.Для дома, как объекта недвижимости, действуют точно такие же правила, как и при продаже квартиры или другого объекта. Сумма налога при продаже дома рассчитывается на основании кадастровой либо рыночной, но не менее, чем 70% кадастровой.Налог на земельный участок определяют на основе кадастровой стоимости земли.

Если участок, дом или какие-то сооружения на нем не были внесены в Росреестр, перед продажей необходимо это сделать самостоятельно.

При этом обязательно проводится оценка кадастровой стоимости.В случае продажи коттеджа или особняка подобные казусы практически не случаются, а продажа дачных домиков, особенно, в старых садовых товариществах, бывает осложнена этим фактором. Впрочем, не стоит пугаться. Просто проверьте до продажи на сайте Росреестра все данные, и наведите порядок в документах до заключения сделки.Каждый гражданин может уменьшить базу по которой определяется сумма налога с продажи дома при помощи, так называемого, имущественного вычета. Максимальный размер суммы снижения базы для расчета налогов – 1 млн.

руб.Можно использовать максимальный вариант вычета сразу либо какую-то его часть. Для нескольких продаж вычет имеет смысл поделить на части. В течение года суммы суммируются.

Если достигнут «потолок», налог будет считаться в стандартном порядке.В следующем году отчет начинается с нуля, и вычет снова может применяться снова.Как правильно посчитать налог при продаже дома с учетом вычета?

Стоит привести пример расчета по следующей информации:

  1. цена дома по кадастру – 5 млн. руб.;
  2. срок владения – 2 года.;
  3. сумма сделки – 4 млн.руб.;
  4. дом был построен за средства владельца на приватизированном участке.

Давайте посчитаем налог с продажи дома (напоминаем – без участка!

Земля считается отдельно) для описанного случая: (4 000 000 – 1 000 000) * 13% = 390 тысяч рублей.Если же цена сделки составляла бы 1 миллион рублей, то благодаря применению вычета можно полностью избавиться от выплаты налога с продажи дома и земельного участка.

Но декларацию в срок (3-НДФЛ) подавать все равно необходимо.

Иначе высока вероятность штрафов.Нередко планы по возведению дачи или «семейного особняка» терпят фиаско. Кому-то нужны срочно деньги, у кого-то просто изменились планы и приоритеты.

И тогда недострой попадает на рынок недвижимости.Существует два варианта оформления таких сделок:

  1. Регистрация недостроя как готового дома. Практикуется, если дом находится на финальной стадии строительства.
  2. В первом случае продавец указывает в декларации только земельный участок и выплачивает налог на продажу земли. Т.е. недострой для государства «не существует». Во втором – добавится также налог при продаже дома.
  3. Продажа земельного участка без регистрации дома. Очень распространенное решение, если строительство завершено менее чем на 70%, но допустимо и на более поздних этапах работ.

Казалось бы, первый вариант – выгоднее, даже если дом готов более чем на 90%.

Но здесь следует также учитывать фактор рынка. При покупке недостроя без регистрации внесение в Росреестр, определение кадастровой стоимости и другие бюрократические вопросы оказываются «головной болью» покупателя. Естественно, что при этом как спрос, так и цена продажи будут ниже.С другой стороны, если постройка далека от завершения, покупатель может в процессе завершения постройки вносить какие-то заметные изменения в проект.

И тогда регистрация на основе проекта станет излишними затратами, т.

к. покупателю все равно придется проходить эти этапы заново.На загородных и дачных участках часто располагаются дополнительные хозяйственные постройки – сараи, гаражи, бани и т. д. Если вы продаете весь участок со всеми объектами вместе, не забудьте отдельно составить договор по каждому из этих объектов.В связи с последними изменениями в законодательстве, любое здание и сооружение, в том числе, хозяйственные или другие вспомогательные постройки, считаются такими же полноценными объектами недвижимости, как и сам дом.

Они также должны находиться в реестре, куда любой объект вносится после определения кадастровой стоимости.Важно: каждый объект и земля оформляются отдельно.

И для каждого считают собственный отдельный налог при продаже.Нередко люди удивляются, почему при продаже квартиры государство требует налог.

Ведь зачастую жилье продают не потому, что хотят получить деньги, а для улучшения жилищных условий или при переезде.На самом деле, большая часть подобных случаев попадает под варианты, когда налоги платить не нужно:

  1. Была проведена приватизация;
  2. Квартира – это наследство от родных или по договору содержания.
  3. В течение 5 лет и более квартира была в собственности одного человека;

Считается, что продажа квартиры, в которой не прожили даже 5 лет, обычно происходит не для переезда, а в целях наживы. А потому – государство требует налоги.Суммы налога при продаже квартиры, документы, условия ничем не отличаются от описанных общих правил:

  1. В случае несвоевременного предоставления документов или невыплаты суммы налога при продаже квартиры, продавец будет вынужден выплачивать штраф.
  2. Сумма равна 13% от стоимости (кадастровой либо с коэффициентом 0,7, если цена оказывается ниже). Примеры и формулы расчета описаны выше, в том числе, с учетом оптимизации.
  3. Сумму налогов при продаже квартиры можно уменьшить за счет указания сопутствующих расходов.
  4. Все необходимые сведения для Росреестра и других государственных органов продавец обязан предоставить самостоятельно в оговоренные законом сроки (подробнее в разделе «сроки выплат»).

В случае, если квартира была использована под офис или магазин, ее статус при оформлении коммерческой деятельности был изменен с жилой на коммерческую недвижимость. В этом случае налоги при продаже квартиры выплачиваются по правилам продажи коммерческих объектов для физических лиц и организаций соответственно.Также стоит выделить отдельно варианты , особенности налогообложения и вообще возможности продажи квартир, при покупке которых использовался материнский капитал, налоги при продаже квартиры в строящемся доме.

Эти вопросы мы подробнее рассмотрим в отдельных статьях. А если у вас возникли вопросы прямо сейчас, обращайтесь к экспертам нашего портала.

Напоминаем: клиентам 23kvartiri.ru — консультации бесплатны.

Какой налог на продажу дома с земельным участком?

Анонимный вопрос19 декабря 2017 · 152,1 KИнтересно7308Адвокат, популяризатор юриспруденции, телеграм-блогер · ПодписатьсяНалог на доходы физических лиц (НДФЛ). По общему правилу это 13% от полученного дохода.

Однако в Налоговом кодексе РФ предусмотрен ряд случаев, когда налог не платится вообще или сумму налога можно уменьшить.66 · Хороший ответ26 · 82,0 KЗдравствуйте как правильно оформить договор купли-продажи дом с земельным участком чтобы освободиться или минимизир. Читать дальшеОтветить175Показать ещё комментарииКомментировать ответ…Ещё 3 ответа47ПодписатьсяЕсли Вы продаете дом с земельным участком, то Вам необходимо запомнить следующие важные моменты. Налог не выплачивается на доход с недвижимости, которая была оформлена после 1 января 2016-го года, и находилась в собственности не менее пяти лет.

Налог не выплачивается на доход с недвижимости, которая была оформлена до 1 января 2016-го года, и.

Читать далее27 · Хороший ответ · 22,7 KКомментировать ответ…3ПодписатьсяОтвечаетЗдравствуйте. В связи с тем, что дом и земельный участок Вы продаете по цене с нулевой прибылью, то налог не уплачивается.

Цена продажи-цена покупки=0.1 · Хороший ответ1 · 7,7 KКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыт()Читайте также635Все риэлторские услуги: покупка, продажа, обмен, аренда жилой и коммерческой недвижимости. · ОтвечаетПри продаже имущества за доход будет считаться наибольшая сумма. Это может быть или стоимость продажи, или же 70% от кадастровой стоимости жилья.

При расчете налога можно уменьшить сумму дохода при помощи нескольких направлений – во-первых, есть возможность официально предоставить документацию по поводу расходов на строительство жилья, также есть вероятность применить имущественный вычет.

Таким образом, можно получить облагаемый доход по формуле: 2 000 000 – 1 000 000. При расчете получится сумма, которая будет облагаться налогом, соответственно, с данных средств заплатить государству потребуется 13%.Хороший ответ · 6,1 K698ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл.

· ОтвечаетДобрый день!Продавайте за любую сумму, никакого налога не будет.

Дело в том, что в собственности у Вас недвижимость от 2008 года, то есть более 3 лет.

В Вашем случае Вы полностью освобождены от налога и заполнения декларации 3-ндфл.3 · Хороший ответ · 12,8 K43Купили квартиру в 2018 г. за 2 980 000р (на вычет не подавали), в 2021г.

продали ее за 3 000 000р. и в 2021 г.

купили за 9 950 000 р. Как рассчитать налог с продажи и покупки в одной декларации?43 · Хороший ответ · 89,9 K3Специалист по недвижимости · ОтвечаетЗдравствуйте! Нет, налог платится только после продажи недвижимости, стоимость которой превышает 1 млн рублей.

Так что можете продавать и не думать о налогах2 · Хороший ответ · 6,2 K459Предоставляю бесплатную консультацию в сделках с недвижимым имуществом.

8 985.Добрый день, Пирогов Артем! Из законных способов, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу, применяют налоговые вычеты при продаже недвижимого имущества.

Налогоплательщику предоставляется налоговый вычет при продаже имущества в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее 3/5 лет, но не превышающих в целом 1 млн.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+