Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Срок взыскания по исполнительному листу банком

Срок взыскания по исполнительному листу банком

Срок взыскания по исполнительному листу банком

Исполнение банками требований исполнительных листов в период моратория на исполнение судебных актов


4 июняПравительство РФ 03.04.2021 на основании закона о банкротстве ввело мораторий на срок 6 месяцев в отношении указанных в нем должников, в том числе из особо пострадавших отраслей, системообразующих предприятий (привилегированные должники).С момента введения моратория приостанавливаются исполнительные производства в отношении указанных должников по требованиям, возникшим до введения моратория. За прошедшее время после введения моратория увеличилось количество случаев предъявления исполнительных листов о взыскании с указанных должников непосредственно в банк, минуя судебного пристава-исполнителя. Скорее всего, взыскатели по совету юристов, предъявляли исполнительные листы в банк, исходили из того, что банк обязан исполнять требования исполнительного листа, а вот судебный пристав может приостановить исполнение на основании закона.Между тем, Верховный суд РФ в своем 2 обзоре от 30 апреля 2021 отдельно указал, что и в случае поступления исполнительных документов непосредственно в банк, банк не имеет права исполнять требования исполнительных документов в отношении должников, на которых распространяется мораторий.

Ответственность банка за несоблюдение моратория при исполнении судебных актов.

Так как на банки возложена обязанность соблюдать введенный мораторий, то соответственно неисполнение указанной обязанности влечет для них неблагоприятные последствия в виде мер, облагаемых ЦБ РФ.

Соответственно банки при поступлении исполнительного листа должны удостовериться, что счет принадлежит должнику, в отношении которого мораторий не действует и требования к должнику возникли до введения моратория.

Такие сведения находятся в общем доступе и могут быть при минимальных затруднениях установлены. Срок возникновения требований также не составляет труда установить, поскольку исполнительные листы как правило выдаются на основании вступивших в законную силу судебных фактов, а значит если решение судапринято как минимум до 3 апреля 2021 года, то на его исполнение точно распространяется мораторий.

Должник при этом, не обязан предоставлять в банк подтверждающих сведений о том, что в отношении его мораторий распространяется. Если же банк все-таки на основании исполнительного листа со счета должника списал средства на счет взыскателя, то встает вопрос может ли должник потребовать с банка возмещения убытков в виде изысканной суммы. Основания для этого имеются, так как банк нарушил права должника, предоставленные мораторием.Последствия исполнения банком судебного акта для взыскателя.

В случае взыскания привилегированным должником с банка, встает еще более интересный вопрос, а вправе ли банк потребовать от взыскателя возмещения убытков, которые были взысканы с банка должником или это только ответственность банка перед должником.

Так как закон и условия введенного моратория не запретили взыскателю предъявлять исполнительные листы, в том числе и в банк, то взыскатель не несет ответственности за исполнение банком требования исполнительного листа.

Однако, если с привилегированного должника будут взысканы деньги, а после в отношении должника в последующем будет возбуждено дело о банкротстве, то указанные выплаты могут быть взысканы со взыскателя при условиях, определенных в законе о банкротстве.

Срок исполнения банком требования, содержащиеся в исполнительном документе…

Взыскатель вправе самостоятельно направить в банк о взыскании денежных средств или об их аресте. Одновременно с исполнительным документом в банк должно быть представлено заявление взыскателя (ч.

1, 2 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»).Представленные исполнительный документ и заявление взыскателя регистрируются банком в журнале произвольной формы.

На заявлении ставится отметка банка о принятии заявления и исполнительного документа с указанием даты принятия, заверенная подписью уполномоченного работника банка и штампом банка (п. 2.1 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утвержденного Банком России 10.04.2006 N 285-П).Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа (ч.
2.1 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утвержденного Банком России 10.04.2006 N 285-П).Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа (ч.

2 ст. 70 «Об исполнительном производстве»).Банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

В течение трех рабочих дней со дня исполнения требований банк информирует об этом взыскателя (ч. 2 ст. 15, ч. 5, 7 ст. 70 «Об исполнительном производстве»).По мнению Банка России, незамедлительное исполнение подразумевает, что банк должен выполнить процедуры приема к исполнению и уведомить об их результатах не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления документов от взыскателя в банк, в соответствии с гл.

2 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 N 383-П (Письмо Банка России от 27.03.2013 N 52-Т

«Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств»

(далее — Письмо N 52-Т)).Банк вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки не более чем на семь рабочих дней в случае наличия:1) обоснованных сомнений в подлинности полученного от взыскателя (его представителя) исполнительного документа;2) сомнений в достоверности сведений, указанных в заявлении взыскателя.При проведении проверки банк незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию (ч. 6 ст. 70 «Об исполнительном производстве»).Неисполнение банком содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей (ч. 2 ст. 17.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях).Кроме того, взыскатель вправе предъявить к банку требования о , вызванных неисполнением исполнительного документа (ст.

15 ГК РФ).Таким образом, из буквального толкования законодательства следует, что срок исполнения требований исполнительного документа начинает исчисляться с момента первичного представления исполнительного документа взыскателем в любое отделение банка (филиала банка).Банк России в Письме N 52-Т указывает на необходимость обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств, для чего обязывает банки обеспечить:

  1. первоочередное выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств (например, передача исполнительного документа с помощью сканера);
  2. оперативное информирование руководства подразделений, участвующих в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств, при возникновении обстоятельств, препятствующих своевременному выполнению процедур приема к исполнению распоряжений взыскателей средств.

В случае, если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, взыскание денежных средств возможно только с привлечением судебных приставов-исполнителей, так как в данном случае в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства (ч. 3 ст. 70 «Об исполнительном производстве»).

Срок взыскания по исполнительному производству судебными приставами

6 апреля 2021Есть много ситуаций, при которых полученные в долг средства не возвращают.

Наиболее часто с ними сталкиваются банки. Причины бывают разные, в том числе объективные.Если предпринятые пострадавшей стороной меры для урегулирования вопроса не принесут результатов – на протяжении трёх лет может последовать обращение в суд.Вынесенное судебное решение должно вступить в силу, после этого судья выдаёт стороне-кредитору исполнительный лист. Самый большой срок для его предъявления – три года.

Есть и другие, установленные ст. 21 Закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ:

  1. на протяжении всего срока периодических платежей и через три года после его окончания;
  2. два года – по административным правонарушениям.
  3. три месяца – 1) если основание выдачи – акт арбитражного суда о восстановлении срока исполнения; 2) предъявляются удостоверения комиссий по трудовым спорам;
  4. один год при незаконном переезде или удержании ребёнка в России;
  5. шестимесячный срок – для взыскания денег по актам органов с контрольными функциями;

Это возможно, если:

  1. Кредитор не получал по своему желанию исполнительный лист.

    Такое бывает, если стороны смогли договориться между собой о возврате денежных средств или о других способах исполнения долгового обязательства.

  2. Сторона, выдавшая средства, не возобновляет производство на протяжении трёх лет. Исполнительный лист в таких случаях находится у судебных приставов.

    Они предпринимают возможные действия для того, чтобы получить необходимые средства, но эти действия безуспешны. У должника может не быть никакого имущества.

Нельзя взыскать также имущество, которое требуется человеку для проживания, получения каких-либо доходов, одежду (не являющуюся предметом роскоши), продукты и другие минимально необходимые вещи.Ранее было сказано, что задолженность может возникнуть у людей, не преследовавших никаких мошеннических целей, по объективным причинам. Жизненные ситуации бывают разные.

Проблемы нередко возникают достаточно неожиданно, вызывая череду неприятных последствий, в том числе и возникновение долгов.Важная информация для таких случаев содержится вПостановлении Конституционного суда от 10.03.2016 года.Этот документ принят по делу гражданина Ростовцева М.Л., который взял в банке залоговый кредит.Через некоторое время по кредиту образовалась задолженность, по поводу которой было возбуждено исполнительное производство.

Банк получил предмет залога, но реализовать его не получилось, поэтому исполнительный лист банком был отозван.Потом банк ещё несколько раз на протяжении двух лет пытался изъять залоговое имущество, продать которое не получалось.После нескольких таких попыток гражданин Ростовцев обратился в суд, аргументируя свой иск тем, что банк не может уже подавать исполнительные документы, поскольку три года прошли. В его требованиях было отказано.

Суд решил, что сроки соблюдены, поскольку они прерывались отзывами листа.Проблема была окончательноразрешена Конституционным судом,который установил отсутствие каких-либо правовых ограничений в действиях банка по взысканию долга.Неоднократный отзыв листа при невозможности взыскания долга по объективным причинам для банка неправомерен.
Суд решил, что сроки соблюдены, поскольку они прерывались отзывами листа.Проблема была окончательноразрешена Конституционным судом,который установил отсутствие каких-либо правовых ограничений в действиях банка по взысканию долга.Неоднократный отзыв листа при невозможности взыскания долга по объективным причинам для банка неправомерен. Решение вынесено в пользу гражданина Ростовцева.Важно знать, что задолженность не аннулируется и срок исполнения долгового обязательства не заканчивается, если исполнительный лист был у приставов на протяжении трёх лет, но взыскать средства они не смогли.Причины могут быть разные: отсутствие постоянного дохода, имущества, отсутствие самого должника.В законе точно установлены основания окончания сроков исполнительного производства (ст.

47 Закона 229-ФЗ). Если они прошли – задолженность всё равно остаётся. Должник мог сделать частичную оплату, прервав сроки.Когда лист возвращается кредитору по причине невозможности взыскания долга, он может подать его на протяжении трёх лет повторно.

продолжится. Задолженность аннулируется в случае непредъявления листа на протяжении трёх лет.Далее можно рассмотреть наиболее злободневные сферы возникновения долгов: штрафы ГИБДД, алиментные обязательства.

Что касается штрафов, то исполнение постановления об административном наказании осуществляется на протяжении года (ст.31.9 КоАП). Административное производство в отношении нарушителей возбуждается на протяжении двух месяцев.Тянуть время и экспериментировать с неуплатой не следует. Автомобиль могут остановить повторно.

Сразу выясняют, числится ли водитель в базе штрафников. При наличии неуплаченных штрафов, новый может быть назначенв двойном размере относительно прежнего(ст.

20.25 КоАП), возможен арест до пятнадцати суток.Особые долговые обязательства – алиментные. Обладающие совестью родители, любящие своих детей, помогают им всю жизнь без судебных решений.

Но есть и противоположные – скрывающие свои доходы, уклоняющиеся от выплат.Защитная мера закона от таких родителей – отсутствие сроков давности исполнительного производства по алиментным обязательствам.Итак, долг, должник – это неприятные явления и состояние, которого многие стараются избегать.

Но возможности человека не безграничны.Даже, приложив максимум усилий, разума, люди допускают ошибки, возникают непредвиденные обстоятельства.Чтобы перенести их легче, необходимо знать свои права, возможности, а для этого – саморазвиваться, изучать документы, комментарии. Не только из-за дорогостоящей помощи специалистов, а потому, что они могут не знать всех нюансов, помогающих разумно разрешить проблему.Источник —

Особенности исполнения банком исполнительного документа, предъявленного взыскателем для исполнения, в случаях наличия на счете арестованных денежных средств в обеспечение иска

Проект моей статьи.Тизер:В чем суть фокуса.

В случае когда исполнительный лист исполняется банком (предъявлен взыскателем), то в одной очереди взыскателей действует календарный принцип удовлетворения требований — кто первей предъявил лист, тому и погашается в первую очередь.В исполнительном производстве — всегда пропорциональный принцип в одной очереди — у кого больше долг, тому и больше доля, не важно кто когда и что предъявил.Использовать можно, если арестовали деньги на счету в счет обеспечения иска.Основано на реальных событиях

;)Чтобы стало понятно придется прочитать все) Проект статьиОдним из способов принудительного исполнения судебных актов является право взыскателя предъявить исполнительный лист в банк, в котором у должника имеются открытые счета (часть 1 статьи 7 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Для этого взыскатель предъявляет подлинный исполнительный лист в банк с заявлением об его принудительном исполнении (статья 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»). К моменту предъявления взыскателем исполнительного листа, на счете должника могут находиться денежные средства, в том числе арестованные в обеспечение иска кредиторов ( в том числе и нашего взыскателя).Какие приоритеты будет иметь взыскатель, в случае, когда на счете уже имеются арестованные денежные средства в его пользу на основании определения суда об обеспечении иска? Кроме того, возможна ситуация, что к этому времени в отношении должника ведется исполнительное производство по другим взысканиям, а также возможно другие взыскатели предъявили исполнительный лист к исполнению к счету должника в этом банке.Дает ли какое-либо преимущество то обстоятельство, что в пользу нашего взыскателя на основании определения суда банком арестована конкретная денежная сумма (напр.

полный размер долга)?В ситуации, когда денежных средств на счете должника недостаточно для исполнения всех требований кредиторов должника, банком применяется Гражданского Кодекса РФ.В соответствии с упомянутой статьей установлена очередность удовлетворения требований кредиторов как по социальной, так и по публичной значимости взыскания (в первую очередь алименты, вред здоровью, задолженность по налогам и т.п.).Кроме того, установлено, что списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.

Иными словами, в первую очередь будет исполняться исполнительный документ, который поступил раньше других, следующий будет исполняться только после полного погашения предыдущего исполнительного документа.Арест денежных средств, в том числе, в счет обеспечения иска, означает запрет на проведение расходных операций по счету и является основанием для неисполнения банком исполнительного документа (пункт 8 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Согласно положениям, Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест.В соответствии с абз.5 п.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 №27 обеспечительные меры принимаются с целью гарантии последующего исполнения, они не являются препятствием для исполнения судебного акта, для обеспечения исполнения которого они были приняты. Несмотря на то, что в настоящее время упомянутый Пленум ВАС РФ недействующий, суды активно применяют сформированную ВАС РФ правовую позицию о том, что обеспечение иска не может служить препятствием для исполнения судебного решения, наоборот цель обеспечения иска — способствование скорейшему исполнению решения суда.Анализируя вышеизложенное, неисполнение вступившего в законную силу судебного решения о взыскании с должника денежных средств возможно лишь при наличии у банка информации об исполнительных документах (в том числе об обеспечительных мерах в отношении соответствующих требований), имеющих приоритет у очередности, предусмотренной ГК РФ.

Аналогичная правовая позиция высказана в ВАС РФ от 20.03.2013 №ВАС-4246/12.Подводя промежуточные итоги, можно сказать, что взыскатель, который обеспечил исполнение своего будущего решения суда, будет иметь приоритет перед другими взыскателями, в случае если они находятся в одной четвертой очередности взыскателей, установленной ГК РФ (напр.

коммерческие организации, взыскивающие задолженность с контрагента).При этом факт наличия исполнительного производства, возбужденного в пользу другого взыскателя, не будет являться препятствием для приоритетного исполнения обеспеченного решения суда.В тоже время, если взыскатель предъявит исполнительный лист не в банк, а в службу судебных приставов, он лишится данного преимущества.В отличии от положений ГК РФ в исполнительном производстве в случае недостаточности денежных средств для одной очереди взыскателей, требования удовлетворяются пропорционально размеру долга, а не в календарной очередности возбуждения исполнительного производства. Пунктом 3 статьи 111 ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что если взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения требований одной очереди в полном объеме, то они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме, указанной в исполнительном документе.Ошибки банка при применении законодательства, могут привести к негативным последствиям в виде наложения на банк штрафных санкций.Так, определением Арбитражного суда Краснодарского края от 31.10.2014 по делу №А32-12316/2014 на ПАО «Сбербанк» наложен штраф в размере 10 000 рублей, за неисполнение исполнительного листа, предъявленного взыскателем к исполнению.В упомянутом деле банк отказывался исполнять исполнительный лист, предъявленный взыскателем, ссылаясь на то обстоятельство, что денежные средства на счету должника арестованы на основании определения суда об обеспечении иска. Суд не согласился с такими доводами, указав на то, что обеспечение иска в виде наложение ареста на денежные средства на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, для которого и производилось судом обеспечение иска.Подводя итоги, для эффективного использования своих правомочий взыскателями и правильного применения норм банками, можно сделать следующие выводы:1) При наличии обеспечительного ареста денежных средств на счете должника, взыскателю нужно проанализировать возможность предъявления исполнительного листа непосредственно в банк, а не в службу судебных приставов.

Если в банке не находится на исполнении исполнительных документов выше очередности и других исполнительных документов, взыскатель будет иметь приоритет при исполнении своего исполнительного документа перед другими, равными по очередности кредиторами.

Здесь действует принцип – кто активней и быстрей, того и поощряет право.2) Банкам учитывать правовую позицию судов о том, что обеспечительный арест денежных средств на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, по которому и производился обеспечительный арест денежных средств. © А.А. Шарон 2021 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 №271 «О некоторых вопросах применения законодательства об исполнительном производстве» Арбитражного суда Поволжского округа от 12.02.2019 N Ф06-42961/2019 по делу N А65-14836/2018; Арбитражного суда Поволжского округа от 15.01.2019 N Ф06-41805/2018 по делу N А65-17983/2018; Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2018 N 15АП-3623/2018 по делу N А32-35248/2017; Арбитражного суда Поволжского округа от 24.12.2018 N Ф06-41738/2018 по делу N А65-15234/2018

Сроки взыскания по исполнительному листу

11 маяРуководствуясь п. 1 ст. 36 Федерального закона № 229-ФЗ, уполномоченный пристав-исполнитель инициирует ряд мер и действий, направленных на исполнение требований судебного листа в течение двух календарных месяцев со дня возбуждения производства, если иное не предусмотрено частями 2 − 6.1 этой статьи.

  • При исполнении требований, направленных на защиту прав уволенного сотрудника и восстановления его в должности.
  • Если определенный срок исполнения, в том числе и немедленное выполнение требований, предусмотрены исполнительным листом или федеральным законом.
  • В случае невозможности принятия мер и совершения определенных действий конкретным сотрудником ввиду недостаточных полномочий или предполагаемой работы на другой территории.

Судебные листы могут предъявляться для совершения действий по исполнению требований в течение трех лет со дня вынесения решения суда, либо со дня отсрочки их реализации в случае ее предоставления.

Исключения составляют:

  1. акты арбитражных судов – такие листы имеют юридическую силу в течение двух месяцев.
  2. акты по административным правонарушениям – взыскание может быть исполнено в течение двух лет;

С момента вступления в силу решения суда в течение трех лет после возбуждения производства действует срок давности по исполнительному листу в соответствии со ст.

21 Федерального закона № 229-ФЗ. Исполнительное производство может быть прекращено при определенных основаниях, перечень которых установлен законом, не позволяющие совершить взыскание.О том, сколько длится исполнительное производство по долгам и кредитам вы можете прочитать на нашем сайте: По общим решениям, к которым не относятся документы, основанные на решениях арбитражного суда или касающиеся дел об административных правонарушениях, срок выполнения требований, предписанных к выполнению исполнительным документом, составляет три года.
Исполнительное производство может быть прекращено при определенных основаниях, перечень которых установлен законом, не позволяющие совершить взыскание.О том, сколько длится исполнительное производство по долгам и кредитам вы можете прочитать на нашем сайте: По общим решениям, к которым не относятся документы, основанные на решениях арбитражного суда или касающиеся дел об административных правонарушениях, срок выполнения требований, предписанных к выполнению исполнительным документом, составляет три года.

Помимо этого, листы, требования которых направлены на взыскание периодических платежей в определенный период, могут быть предъявлены в установленный производством временной промежуток, а также в течение трех лет после его окончания (п.

4 ст. 21 Федерального закона № 229-ФЗ).Согласно ст. 36 Федерального закона № 229-ФЗ меры, направленные на взыскание задолженности, могут быть приняты в течение двух месяцев со дня инициации исполнительного производства, за исключением периодов, когда проведение действий было по ряду причин отложено на определенный срок или приостановлено.

В случае невозможности взыскания по ряду причин исполнительный лист может быть возвращен взыскателю согласно п. 2 ч. 1 ст. 46 Федерального закона № 229-ФЗ. После чего исполнительный лист обладает юридической силой в течение трех лет с момента возвращения взыскателю, если последний не изъявил желание отозвать исполнительный лист с соответствующим заявлением.Уполномоченный пристав-исполнитель вправе инициировать действия, направленные на возврат долга в течение трех лет со дня возбуждения исполнительного производства.

Срок предъявления исполнительного листа начинается с даты, следующей за датой, когда решение суда становится законным.Со дня начала производства наступает период его действия, который установлен законом и составляет два месяца. Пристав-исполнитель вправе инициировать действия, направленные на исполнение предписаний судебного листа.

Исключения составляют отдельные случаи, предусмотренные ст.

36 Федерального закона № 229-ФЗ:

  1. пятнадцать дней в случае, когда необходимо принять меры на территории, не входящей в юрисдикцию конкретного пристава, назначенного в качестве исполнителя;
  2. немедленное исполнение требований, если это предусмотрено документом;
  3. выполнение требований в первый рабочий день, если речь идет о восстановлении на рабочем месте незаконно уволенного сотрудника;
  4. иные периоды исполнения, предусмотренные самим листом.

Федеральный закон № 229-ФЗ четко регламентирует сроки взыскания приставами по судебному листу.

Так, требования судебного акта должны быть исполнены в течение двух месяцев со дня возбуждения производства.
При этом ряд документов должен быть приведен в исполнение в обозначенный нормативным документом промежуток времени:

  1. акты по решениям, вынесенным арбитражным судом − два месяца.
  2. акты по административным правонарушениям − два года;

Сайт юридической компании:

Какой срок исполнения исполнительного листа банком?

Сколько дней дается банку чтобы по исполнительному листу выплатить денежные средства у меня уже прошло десять дней с момента получения банком исполнительного листа 18 Января 2017, 13:32, вопрос №1503593 Рамиль, г.

Москва Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (2) 476 ответов 93 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г. Сызрань Бесплатная оценка вашей ситуации Федеральный закон «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 г.

дает дополнительную возможность Взыскателю, по исполнительному документу о взыскании денежной суммы с должника — юридического лица, самостоятельно предъявить исполнительный документ к исполнению в банк, в котором у должника открыты счета/ Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа 18 Января 2017, 13:35 0 0 237 ответов 68 отзывов Общаться в чате Ваш Щит, г. Москва Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно.

Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т.

к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной.

С другой стороны, если на счете должника отсутствуют денежные средства, процедура взыскания может затянуться.

18 Января 2017, 14:02 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Похожие вопросы 19 Мая 2015, 20:07, вопрос №843254 09 Января 2018, 12:55, вопрос №1865334 09 Августа 2014, 12:04, вопрос №525110 11 Мая 2014, 03:53, вопрос №447284 13 Декабря 2016, 21:22, вопрос №1472861 Смотрите также

Ответственность банка за неисполнение требований исполдокумента, предъявленного к счету должника

Согласно ч.

1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. В судебной практике выработан подход, согласно которому в рамках исполнения требований исполнительного документа о взыскании денежных средств, предъявленного взыскателем непосредственно в кредитную организацию, банк наделен властными полномочиями по принудительному списанию денежных средств со счета должника. Следовательно, в указанных правоотношениях банк выступает как агент государственной власти.Банк, обслуживающий счета должника, обязан исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств незамедлительно, о чем в течение трех дней со дня их исполнения уведомить взыскателя.

В ч. 2 ст. 114 ФЗ «Об исполнительном производстве» отмечено, что в случае неисполнения в установленный законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности КоАП РФ. В КоАП РФ указано, что сумма штрафа должна равняться половине денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более 1 млн руб.К ответственности привлечь банк может не только пристав.

Но и сам взыскатель, который вправе подать заявление в арбитражный суд о наложении судебного штрафа за неисполнение судебного акта по АПК РФ. В соответствии с Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные штрафы налагаются арбитражным судом в случаях, предусмотренных . Размер судебного штрафа, налагаемого на граждан, не может превышать две тысячи пятьсот рублей, на должностных лиц — пять тысяч рублей, на организации — сто тысяч рублей.Неисполнение банком содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств со счета должника (при условии наличия на этом счете достаточной суммы денежных средств) является основанием для привлечения банка не только к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного КоАП РФ и судебному штрафу по АПК РФ.

Кроме того, взыскатель вправе предъявить требования о возмещении убытков, вызванных неисполнением исполнительного документа.

Несмотря на то, что банк выступает в качестве агента государственной власти, деликтную ответственность за нарушение властных полномочий по принудительному списанию денежных средств со счета должника несет не казна РФ, но кредитная организация как гражданско-правовой субъект за счет собственного имущества.

В отношении ответственности банков суды не применяют те иммунитеты (ограничения), которые традиционного действуют при взыскании вреда с казны за незаконные действия судебных приставов-исполнителей. Во-первых, потерпевшему не надо признавать незаконными в судебном порядке по правилам АПК РФ действия кредитной организаций.

Невключение банка в список субъектов, действия которых могут быть признаны незаконными по правилам, предусмотренным Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не может служить основанием для отказа в защите лицу, чьи права и законные интересы нарушены оспариваемыми действиями (бездействием) банка. Во-вторых, банк одновременно может быть привлечён как к ответственности в виде уплаты значительного по размеру штрафа государству, так и к имущественной ответственности в пользу потерпевшего. В то время как пристав, чьи незаконные действия причинили вред, как правило, отвечает в размере среднемесячного заработка.

И то только в том случае, если убытки казны будут взысканы с него в регрессном порядке. В-третьих, банк, не исполнивший требования исполнительного листа не вправе ссылаться на то, что взыскателем не утрачена возможность взыскания убытков с должника.

Например, Верховный Суд РФ в определении от 31.10.2014 N 306-ЭС14-3737 указал, что если в период, когда исполнительный документ подлежал исполнению, денежные средства на счете должника имелись и банк, действуя добросовестно и в соответствии с законом, имел обязанность и располагал возможностью перечислить спорную задолженность взыскателю, то для удовлетворения требования о возмещении убытков, причиненных банком, не имеет значения то обстоятельство, что у взыскателя остается формальная возможность получить присужденную сумму непосредственно с должника. Факт необоснованного уклонения от исполнения инкассового поручения является достаточным основанием для квалификации наличия у истца убытков в этой связи.

В данном деле была доказана противоправность действий банка. Автор настоящей статьи полагает, что кредитные организации не должны отвечать собственным имуществом перед потерпевшим за ненадлежащее исполнение требований исполнительных документов. Деликтную ответственность перед потерпевшим должна нести казна РФ с применением тех стандартов доказывания, которые действуют в отношении судебных приставов-исполнителей.

На сегодняшний день складывается парадоксальная ситуация, когда кредитные организации не только несут имущественную ответственность при реализации властных полномочий.

Но в отношении банков суды не применяют ограничения, которые традиционно защищают казну РФ от необоснованного смещения баланса общественных интересов. Когда вред компенсируется только тем потерпевшим, которые продемонстрировали исключительно добросовестное поведение и приложили максимальные профессиональные усилия для достижения положительного результата, а не рассчитывали в качестве цели деятельности на гарантированные выплаты со стороны делинквента. Обращаем внимание, что государство возложило на кредитные организации публично правовые обязанности, но не установило ясный порядок их реализации.

Первая проблема, возникающая у банков в рамках исполнения Закона об исполнительном производстве, связана с недостаточностью правового регулирования, которое позволяло бы кредитной организации надлежащим образом идентифицировать и устанавливать полномочия взыскателя, не являющегося клиентом банка.

Вторая проблема связана с неоднозначностью судебной практики по поводу перечисления долга на счет представителя взыскателя. Неоднозначным является вопрос о возможности кредитования счета должника в целях исполнения требований исполнительных документов, предъявленных к счету последнего. Не всегда ясно, может ли банк в целях ПОД/ФТ не исполнить исполнительный документ.

Как быть, если взыскатель предъявил исполнительный лист не в то структурное подразделение кредитной организации, в котором открыт счет должника.

Может ли банк принять к исполнению исполнительный лист о взыскании денежных сумм в иностранной валюте (доллары), предъявленный к рублевому счету должника непосредственно взыскателем, при отсутствии у должника в этом банке банковских счетов в указанной иностранной валюте?

Правомерна ли позиция банка, согласно которой срок исполнения исполнительного документа начинает течь с момента его получения филиалом, в котором у должника открыт счет? Должен ли банк исполнить исполнительный лист, если должник исключен из ЕГРЮЛ, но на его счете есть денежные средства?

Вправе ли банк вернуть исполнительный лист взыскателю по причине того, что организация-должник находится в процессе ликвидации? Может ли банк исполнить исполнительный документ, предъявленный к счету должника, путем выдачи взыскателю наличных денег?

Список сложностей, с которыми сталкиваются кредитные организации можно продолжать достаточно долго.

Часть вышеописанных проблем были проанализированы автором настоящей статьи в многочисленных статьях и экспертных консультациях для ведущих справочно-правовых систем. Другие проблемы приходится анализировать, что называется в бою. Например, недавно вышла статься автора в специализированном банковском журнале «Юридическая работа в кредитной организации» по теме «Должно ли ВСП банка принимать исполнительный лист в порядке Закона № 229-ФЗ?.

Автор описывает спор, в котором он представлял интересы клиента по иску к банку, который отказался принимать исполнительный лист, поскольку офис банка не имел статуса филиала.Итак, взыскатель, у которого на руках был исполнительный лист, обратился в кредитную организацию (в операционный офис) с заявлением в порядке Закона об исполнительном производстве, поскольку у должника был открыт банковский счет. Однако банк отказался принять документы, сославшись на то, что головным подразделением установлен запрет на принятие почтовой корреспонденции внутренними структурными подразделениями.

Этим правом наделены филиалы и головной банк. Поскольку в городе, в котором находился взыскатель банковские филиалы отсутствовали, то это означало, что взыскатель должен был выезжать в другой населенный пункт для предъявления исполлиста либо направлять его по почте.

Ни тот ни другой вариант взыскателя не устроил, поэтому он предъявил в суд иск о признании неправомерным бездействия кредитной организации, выразившиеся в непринятии исполнительного листа и заявления, оформленного в соответствии с закона об исполнительном производстве, к исполнению. Интересы взыскателя представляла адвокат (автор настоящей статьи), который привел следующие доводы в пользу неправомерности действий кредитной организации.

Истец, действуя в порядке ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», предъявила в банк, в котором открыт счет должника (ответчика), исполнительный лист и заявление. Данные документы не могут рассматриваться в качестве обычной почтовой корреспонденции, поскольку являются исполнительными документами.

Порядок исполнения исполнительных документов регулируется исключительно такими нормативно-правовыми актами как закон «Об исполнительном производстве» и Положение Банка России 10.04.2006 N 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями». Банк не вправе изменить порядок исполнения исполнительных документов, установленный законодателем в вышеназванным правовых актах.В ст. 8 Закона «Об исполнительном производстве» законодатель указал, что исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В рамках настоящего спора исполнительный лист был предъявлен в операционный офис «Волгоградский» южного филиала банка.Согласно пп. 9.5.1.-9.5.2. Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И

«О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале), за исключением:- операций (включая операции за счет клиентов) по купле и (или) продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках;- операций (включая операции за счет клиентов) по купле и (или) продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков (в том числе кредитного и рыночного), за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств (капитала) кредитной организации.;- предоставления займов (кредитов) кредитным организациям, а также размещения депозитов и иных средств в кредитных организациях;- получения займов (кредиты), привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций;- открытия и ведения корреспондентских счетов кредитных организаций (филиалов);- открытия корреспондентских счетов в кредитных организациях (филиалах) для осуществления операций;- выдачи банковские гарантии;- осуществления акцептование и (или) авалирование векселей.Принятие и исполнение исполнительных документов не названо в перечне операций, которые не вправе осуществлять операционный банковский офис. Таким образом, операционный офис является полноценным банковским подразделением, который осуществляет все операции, предусмотренные лицензий, в том числе операции по исполнению исполнительных документов, предъявленных к счету должника.

В соответствии с официальной позицией Ассоциации российских банков нормы закона «Об исполнительном производстве» даже, если счет должника открыт в другом структурном подразделении банка, это не обязывают взыскателя направлять исполнительный документ именно в то структурное подразделение банка, в котором открыт счет должника. Исполнительный лист может быть предъявлен в любое структурное подразделение кредитной организации (Заключение Ассоциации российских банков о порядке исполнения исполнительного документа, направленного взыскателем не в то структурное подразделение кредитной организации, в котором открыт счет должника № а-02/5-302 от 11.05.2012). В письме Банка России от 27.03.2013 N 52-Т

«Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств»

отмечено, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на:- первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств;- оперативное информирование руководства подразделений, участвующих в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств, при возникновении обстоятельств, препятствующих своевременному выполнению процедур приема к исполнению распоряжений взыскателей средств.Резюмируя вышеизложенное можно сделать вывод, что банковский операционный офис обязан в силу ст.

8 Закона «Об исполнительном производстве» принимать и исполнять исполнительные документы, предъявленные к счету должника. Центральный районный суд г. Волгограда согласился с позицией истца и удовлетворил его исковые требования. Решение вступило в законную силуТаким образом, можно сделать вывод, что кредитные организации оказались заложниками статуса агента государственной власти.

По мнению автора настоящей статьи, именно казна должна нести деликтную ответственность за неправомерное неисполнение банками исполнительных документов, предъявленных к счету должника в порядке ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве». До тех пор пока такое правило не будет установлено, основания привлечения банков к имущественной ответственности перед потерпевшим должны содержать в себе те же самые иммунитеты (ограничения), что и основания деликтной ответственности казны РФ за вред, причиненный незаконными действиями приставов.

Если же неисполнение судебного акта было вызвано пробелами действующего правового регулирования, то это должно быть основанием для снижения размера имущественной ответственности кредитной организации. ВАС РФ от 06.02.2012 N ВАС-15725/11 Арбитражного суда Уральского округа от 01.06.2018 N Ф09-2290/14 по делу N А60-6768/2013 ВАС РФ от 06.02.2012 N ВАС-15725/11 по делу N А43-26926/2010 Верховного Суда РФ от 22.01.2018 N 18-КГ17-236 Севастьянова Ю.В. Банк как агент государственной власти // Юридическая работа в кредитной организации.

2012. N 2. С. 38 — 42. Севастьянова Ю.В.

Списание банком денежных средств со счета должника: кто получатель// Расчеты и операционная работа в кредитной организации, №6, 20; Севастьянова Ю.В.

Перечисление долга на счет представителя взыскателя: история с продолжением// Расчеты и операционная работа в коммерческом банке.

2014, №6; Севастьянова Ю.В. Долг хочет получить представитель кредитора. Когда доверенность не поможет// Арбитражная практика, 2018, №4 Севастьянова Ю.В. Могут ли банки кредитовать счет клиента для исполнения исполнительного документа// Банковское кредитование, 2017 , №4, С.

31-35 Севастьянова Ю.В. Может ли банк в целях ПОД/ФТ не исполнить исполнительный документ?

Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, № 6 (148), 2018, C.8-13 Севастьянова Ю.В.

Консультация для СПС «Консультант Плюс» № 168054 от 19.05.2017 Севастьянова Ю.В.

Консультация для СПС «Консультант Плюс» № 166495 от 29.03.2017 Севастьянова Ю.В.

Консультация для СПС «Консультант Плюс» №165944 от 03.03.2017 Севастьянова Ю.В. Консультация для СПС «Консультант Плюс» №55007 от 21.12.2016 Севастьянова Ю.В. Консультация для СПС «Консультант Плюс» №164864 от 13.12.2016 [14] Севастьянова Ю.В.

Должно ли ВСП банка принимать исполнительный лист в порядке Закона № 229-ФЗ?// Юридическая работа в кредитной организации, 2018, №4 (58) , С.4-10 Заочное решение Центрального райсуда г.

Волгограда от 18.09.2018 года по делу № 2-5331/2018

Сроки исполнения исполнительного листа, который сдан в банк в Волгограде

Здравствуйте, я хотел бы уточнить какой срок исполнения по исполнительному листу, если я сдал его непосредственно в банк где у должника открыт счет?

09 Января 2018, 12:55, вопрос №1865334 Юрий, г.

Волгоград Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (3) 822 ответа 276 отзывов Общаться в чате ИП Суслов Д. А., г. Москва Юрий, здравствуйте.

Вы писали: Сррки испоонения исполнительного листа Здравствуйте, я хотел бы уточнить какой срок исполнения по исполнительному листу, если я сдал его непосредственно в банк где у должника открыт счет?

Юрий Срок зависит от того, если у должника на счетах в этом банке сумма денежных средств, достаточная для уплаты задолженности.

Если денежных средств нет, то и взыскания не будет. Если есть, банк обязан взыскать их сразу по поступлению. 09 Января 2018, 13:00 0 0 300 ответов 102 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день! Как правило банк перечисляет на счет взыскателя денежные средства, если они есть или поступают на счет должника, сроков исполнения нет, банк может Вам предложить забрать исполнительный документ при длительном отсутствии денежных средств на счету должника 09 Января 2018, 13:01 0 0 167 ответов 66 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Зеленоград Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день, Согласно ч.

5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя. Согласно ч. 6 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 г.

№ 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с ч. 2 ст. 8 указанного закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.

При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+