Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Статья 159 1 что светит

Статья 159 1 что светит

Статья 159 1 что светит

Страшилки коллекторов об уголовной ответственности за кредит. Правда или вымысел?


14 январяЗдравствуйте!Сегодня я расскажу о любимой страшилке всех коллекторов статье 159.1 УК РФ – мошенничество в сфере кредитования.Коллекторы очень любят пугать должников уголовной ответственностью.

Особенно ими любима статья 159.1 УК РФ в которой предусмотрена ответственность за мошенничество в сфере кредитования.Спокойно разберем по порядку.СодержаниеПро состав административного правонарушения, я уже подробно рассказывал В уголовном праве – тоже самое. Точнее, в административном праве – также как в уголовном!Объективной стороной преступления по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ являются мошеннические действия в сфере кредитования.

Они характеризуются: хищением денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных или недостоверных сведений.В данном составе четко определён способ хищения:путем предоставления в банк заведомо ложных сведений;либо недостоверных сведений.Разберём данные способы:В данном случае говорится о получении кредита по поддельным документам.

Это не обязательно паспорт и получение кредита на чужое имя.Вот приговор суда, где обвиняемый в целях получения кредита использовал заведомо поддельную копию трудовой книжки и поддельную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ.Назначено наказание в виде шести месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно. Текст приговора Сложно не согласиться, что такие действия подлежат наказанию.Но, это ваш случай?В данном случае, недостоверные сведения — это предоставление в кредитную организацию справок с места работы о стаже или средней зарплате не соответствующие действительности.Такое встречается чаще, но, если вы не подделывали эти документы, то и ответственность не на вас.И это не ваш случай?Дальше по частям статьи 159.1 УК РФ идут квалифицирующие признаки, отягчающие ответственность за преступление:2-я часть – группой лиц по предварительному сговору:3-я часть — совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

В данном случае, крупный размер – больше 250 000 рублей.4-я часть — совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (более 1 000 000 рублей).Напомню, что это только в случае предоставления в банк заведомо ложных или недостоверных сведений с целью хищения денежных средств!Это тоже не ваш случай?На практике это весьма сложно доказываемое преступление. Конечно, если не установлен факт фальсификации документов.Сразу скажу, что ни один из клиентов не был привлечен к ответственности по данной статье.Тем не менее практика существует. Посмотреть приговоры можно Если вы не получали кредит по поддельным документам, то бояться вам совершенно нечего.

Вся ваша ответственность лежит в рамках гражданско-правовых отношений.А если вы гасили кредит, пока могли, но больше не справляетесь и отправили в банк честное письмо, как я говорил , то — совсем всё просто.Однозначно, никакой уголовной ответственности вам не грозит!Надеюсь, что ещё одной страшилкой коллекторов для вас стало меньше.Ваш Правовой

За ложь в заявке на кредит грозит ст. 159.1 УК РФ?

27 мая 2018Законы призваны бороться с мошенниками и должны быть написаны так, чтобы ни в коем случае не карать жестоко простых людей.

К таким относится и статья 159.1 УК РФ, в которой говориться о мошенничестве в сфере кредитования путём предоставления банку заведомо ложной информации. То есть по логике выходит что указав завышенный доход в справке, или соврав о стаже работы, или количестве других кредитов и их суммарном ежемесячном платеже, все эти случаи подпадают под уголовное нарушение?Чтобы наверняка разобраться в этом вопросе и поставить точку, я предлагаю пример ситуации, когда уголовное наказание на самом деле последует и будет заслуженным.Некий Иван взял кредит в банке и не возвращает.

Имущества у него нет, доход ничтожный, но есть ещё несколько обстоятельств:

  1. Иван подделал справку 2-НДФЛ
  2. Иван заранее не собирался отдавать кредит
  3. Иван подделал трудовую книжку

Мной был описан портрет настоящего афериста, которого следовало бы наказать по всей строгости закона, но!

Даже при том, что Иван всё это проделал и спланировал, его вину невозможно доказать, только если он сам признается в этом.

Сам факт подделки справок — не является признанием того, что кредит возвращать не собирались.

А как докажут намерение, которое было в голове у человека? Подошлют шпиона, устроят прослушку машины и квартиры? Конечно же нет. Это невозможно доказать.Но вот если есть ещё ряд обстоятельств, то тогда вина будет очевидной и наказание ещё более строгим.

Что сделал Иван:

  1. Иван указал в анкете не номер бухгалтерии с места работы, а номер своего товарища, который представлялся бухгалтером и подтверждал вранье Ивана за небольшое вознаграждение
  2. Иван подговорил ещё 4х человек действовать по этой схеме и брал с них свою долю за организацию

Первый пункт подпадает под «группа лиц по предварительному сговору», а второй — «организованной группой». Тут уже и свидетельствование друг против друга и номер телефона и тд. Итого: не пугайтесь, если вдруг вас начнут пугать уголовным наказанием за неуплату кредита, это невозможно доказать, если вы сами не признаетесь!Далее читайте в следующих статьях, не забывайте ставить «палец вверх» и подписываться, чтобы не пропустить статью «Получаем кредитную историю»!

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

СТ 159.1 УК РФ.

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

1. Состав преступления характеризуется особым способом совершения преступления — обманом путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. В отличие от состава преступления, предусмотренного ст. 176 УК, умысел на хищение денежных средств возникает в данном случае до момента получения кредита.

2. В случае если посягательство осуществлялось на средства разных собственников (например, нескольких банков), то при условии, что содеянное охватывалось единым умыслом, тот факт, что ущерб причинен нескольким разным собственникам (независимо от того, являются ли они физическими и (или) юридическими лицами), не влияет на оценку деяния как единого продолжаемого преступления.

Если в роли заемщика при заключении кредитного договора, маскирующего мошенничество, выступает не виновное физическое лицо, а юридическое лицо, которое либо возглавляется указанным физическим лицом, либо уполномочено представлять данную организацию в отношениях с контрагентами, то содеянное также можно квалифицировать по комментируемой статье. При этом, если выступающее в роли заемщика юридическое лицо, возглавляемое виновным, либо создано исключительно для осуществления преступной деятельности, в том числе подобных хищений, либо на момент совершения мошенничества никакой законной деятельностью не занималось, а было использовано только как средство совершения преступления, содеянное следует квалифицировать по общей норме ст. 159 УК. Также необходимо квалифицировать случаи мошенничества, если юридическое лицо отсутствовало (не зарегистрировано либо ликвидировано), а виновный лишь использовал при представлении кредитору заведомо поддельные документы, содержащие реквизиты несуществующей организации.

1. Предмет преступления — денежные средства, предоставляемые кредитором заемщику на условиях кредитного договора. Кредиторами могут быть кредитно-финансовые учреждения (банки, фонды, ассоциации), индивидуальные предприниматели без образования юридического лица, а также частные лица, имеющие свободные денежные средства. 2. Объективная сторона состоит в хищении денежных средств, полученных от кредитора путем обманного предоставления заведомо ложных либо недостоверных сведений.

Перечень документов с необходимыми сведениями устанавливается кредитором применительно к определенному виду кредита (коммерческого, ипотечного, потребительского).

Мошенничество в сфере кредитования предполагает, что в представленных документах содержится ложная и (или) недостоверная информация (например, сведения о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщика).

3. Преступление окончено с момента получения заемщиком кредита в виде наличных денег или перечисления кредитной суммы на его расчетный счет. 4. Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом, возникшим до момента заключения кредитного договора. Мотив преступления — корыстный. 5. Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет, в том числе индивидуальный предприниматель, руководитель коммерческой или некоммерческой организации.
5. Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет, в том числе индивидуальный предприниматель, руководитель коммерческой или некоммерческой организации. 6. Квалифицирующий признак (ч.

2 ст. 159.1 УК РФ) — совершение преступления группой лиц по предварительному сговору. 7. Особо квалифицированным данный вид мошенничества признается при его совершении с использованием служебного положения либо в крупном (ч. 3 ст. 159.1) или особо крупном размере, а также организованной группой (ч.

4 ст. 159.1 УК). Крупный размер рассматриваемого вида мошенничества означает, что стоимость имущества превышает 1,5 млн, а особо крупный — 6 млн руб. (примечание к ст. 159.1 УК).

Мошенничество в сфере кредитования: ст.159.1 УК РФ

→ → → ст. 159.1 (Мошенничество в сфере кредитования) Мошенничество в сфере кредитования – относительно новый состав преступления, который появился в УК РФ только в 2013 году.

И это вполне объяснимо, поскольку с развитием рыночной экономики «совершенствуются» и способы мошенничества, а общая статья уже не способна учесть нюансы каждого преступного деяния. Мошенничество по является достаточно распространенным преступлением: так, по данным , только в 2018 году к ответственности за его совершение было привлечено более 2 тысяч человек.

Рассмотрим состав простого мошенничества в сфере кредитования (то есть деяния, не содержащего отягчающих обстоятельств).

  • Объект: право собственности кредитора в отношении незаконно приобретенных субъектом преступления прав на денежные средства. В качестве дополнительного объекта выступает нормальное функционирование кредитно-денежной системы в России.
  • Объективная сторона: изъятие денежных средств банковской организации или другого кредитора путем предоставления заведомо ложной или недостоверной информации. Сумма кредита значения не имеет, главное, чтобы она была больше 2 500 рублей. При сумме хищения на сумму менее 2 500 рублей наступает административная ответственность по ст. 7.27 КоАП РФ. Чаще всего виновное лицо искажает информацию о своем месте работы, получаемой зарплате, семейном положении и других фактах, которые могут напрямую повлиять на решение банка о предоставлении кредита.
  • Субъективная сторона: прямой умысел. Виновное физлицо понимает противоправность своих действий, осознает, что они причинят ущерб банку, однако желает наступления указанных последствий.
  • Субъект: вменяемое физлицо, достигшее возраста 16 лет. Однако на практике подавляющее большинство субъектов старше 18 лет, поскольку практически все банки предоставляют кредиты только совершеннолетним лицам.

Рассматриваемая статья также содержит и квалифицированные составы (то есть составы, содержащие отягчающие обстоятельства). Это мошенничество, совершенное:

  1. группой субъектов по предварительному сговору;
  2. с использованием своего положения или в крупном размере (свыше 1 миллиона 500 тысяч рублей);
  3. организованной группой физлиц или в особо крупном размере (свыше 6 миллионов рублей).

«Мошенничество в сфере кредитования очень схоже по своему составу с ().

Разница заключается в том, что по ст. 176 УК привлекаются только предприниматели и руководители организаций, при этом действия виновных не преследуют цели хищения денег банка или иного кредитора. Если лицо изначально не собиралось выплачивать долг и хотело присвоить денежные средства , то содеянное является мошенничеством.»

  1. до 120 тысяч рублей штрафа (или в размере заработка виновного лица за период до 1 года);
  2. до 24 месяцев ограничения свободы;
  3. до 24 месяцев принудительных работ;
  4. до 4 месяцев ареста.
  5. до 12 месяцев исправработ;
  6. до 360 часов обязательных работ;

Если мошенничество в сфере кредитования было отягощено указанными в законе обстоятельствами , то наказание, естественно, ужесточается.

Например, если гражданин присвоит себе денежные средства в размере более 6 миллионов рублей, то его ждет привлечение к ответственности по ч.

4 ст. 159.1 за хищение в особо крупном размере, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.

В качестве дополнительного наказания могут применяться штраф и ограничение свободы. Все зависит от обстоятельств дела, а также от того, совершало ли лицо сопутствующие преступления.

В 2011 году Дмитрий Даин, исполнительный директор ООО «Терминал Восток», вместе с соучастниками подготовил и передал в один из банков заведомо подложные документы о финансовом положении фирмы. Обоснованием для выдачи кредита послужил бизнес-план по оказанию логистических и фармацевтических услуг на территории Московской области.

Кредитное учреждение предоставило Даину 270 млн рублей, которые впоследствии были присвоены. Исполнительный директор был за совершение преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ.

В Республике Коми предприниматель Андрей Тутаев находил заранее неплатежеспособных лиц, изготавливал для них поддельные документы и за вознаграждение предлагал им оформить в банке кредит. Его сообщник – управляющий банком Александр Цветков – принимал решение о выдаче денег без всякой проверки поданных документов. В результате банку был причинен ущерб на сумму более 25 млн рублей.

в мошенничестве сфере кредитования, подделке документов и легализации денежных средств, в результате чего предприниматель получил 7 лет колонии. Цветков был осужден на 6 лет и 1 месяц лишения свободы.

Стоит отметить, что за последние пять лет приговоры по статьям, предусматривающим уголовную ответственность за совершение мошенничества в особо крупном размере ужесточились.

Если ранее условное наказание за совершение мошенничества в особо крупном размере при признании подсудимым вины и возмещении ущерба применялось в более чем половине случаев, то сейчас эти обстоятельства не позволяют на практике уйти от реального наказания. Анализ приговоров московских районных судов по ст.
Анализ приговоров московских районных судов по ст.

159, 159.1 -159.3, 159.5, 159.6 УК РФ при вменении хищения в особо крупном размере показывает, что даже при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве судами назначается наказание в виде реального лишения свободы сроком в среднем до 4 лет; при не признании вины и отсутствии рецидива срок повышается в среднем до 6 лет.

Нужен ли по ст.159.1 УК РФ? С одной стороны, может показаться, что наказания за мошенничество в сфере кредитования не слишком существенны, и предпринимателю будет достаточно помощи государственного защитника. Однако, как показывает практика, чаще всего бизнесмены совершают рассматриваемое преступление в составе группы или в крупном (особо крупном) размере, а это означает усиленную уголовную ответственность. Если не заручиться поддержкой опытного , предприниматель может не только получить реальный срок, но и потерять крупную сумму денег, которая будет взыскана в пользу потерпевшей стороны.

В свою очередь, защитник использует все законные возможности, чтобы помочь своему Доверителю. Наилучшим результатом станет прекращение уголовного дела еще на стадии предварительного расследования, однако если оно было передано в суд, у адвоката все равно есть пространство для маневров. Например, одним из вариантов может стать переквалификация обвинения с частей 2-4 на часть 1 ст.159.1 УК РФ, предусматривающую более мягкое наказание.

При вменении ч. 1 или ч. 2 ст.

159.1 УК РФ можно воспользоваться возможностью прекращения уголовного дела с назначением судебного штрафа или по иным основаниям, освобождающим от уголовной ответственности при совершении впервые преступления небольшой или средней тяжести. Следовательно, если Вы желаете воспользоваться услугами уголовных адвокатов и разрешить проблему с наименьшими потерями – обращайтесь в АК «Судебный адвокат». расскажите о нас друзьям:

159 статья Уголовного кодекса о мошенничестве в сфере кредитования

»

Ст.

159 ч. 1 УК РФ является одной из статей законодательства, рассказывающей о таком явлении социума, как мошенничество, в частности об оформлении обманным путём заёмных денежных средств.

Такое преступное действие известно ещё с древних времён и во всём мире. Первое отличие воровства (татьбы) от мошенничества на Руси дано Судебником 1550 года.

Виновных не жаловали, применяли разные наказания, и гуманностью они не отличались. В нынешнее время правонарушение, направленное против собственности, по уголовному законодательству Российской Федерации, как и других государств, тоже предусматривает определённое наказание.

Этот вид махинаций очень распространён. Какие бы предупреждения для граждан ни звучали, искушение завладеть чужим, увы, часто побеждает разум.

И предвидеть изощрённость преступников бывает сложно. Данное явление, по сути, относится к хищению, а попросту – воровству чужой собственности либо незаконному её получению.

Злоумышленник добивается исполнения своего преступного замысла, злоупотребляя доверием и путём обмана не только незнакомых людей, но и знакомых, родственников. Аферы как преступления считаются интересными со стороны УК.

История каждой аферы уникальна. Применение одного и того же вида махинации опасно для правонарушителей.

О провёрнутом обмане в скором времени становится известно широкой аудитории граждан. Поэтому аферист, совершая преступление, каждую жертву обрабатывает индивидуально.

В ст. 159 УК РФ законодатель рассматривает разные виды мошенничества в семи пунктах.

Воровство чужого имущества, обладание правами на него с использованием при этом обмана или доверия подлежит наказанию. Назначают:

  • Обязательную 360-часовую трудовую повинность.
  • Выплатить компенсацию в размере заработка за год.
  • Ограничения в свободном перемещении на 2 года.
  • Один год исправительных работ.
  • Выплатить штраф – 120 000 р.

Реальное завладение, распоряжение, пользование чужой собственностью является предметом аферы.

Если в итоге мошеннических действий пострадавшая сторона получает немалый ущерб, а деяние совершается заранее сговорившейся группой лиц, такие действия влекут юридическое взыскание.

Подсудимые наказываются:

  1. лишением свободы на 5 лет.
  2. выплатой штрафной суммы 300 000 р.;
  3. исправительной работой на 24 месяца;
  4. 480-часовыми обязательными работами;
  5. выплатой денежного взыскания в размере зарплаты осуждённого за 24 месяца;

Когда двое или несколько человек совершают махинации, в процессе расследования дела должны предъявляться доказательства о факте предварительного сговора и заранее составленного виновными плана. Иначе злодеяние причислят к простым мошенническим действиям.

Афера, содеянная в крупном размере, использование своего должностного положения для этой цели с причинением ущерба в особенно крупном размере подлежат наказанию. Подсудимым решением суда выносятся приговоры:

  • Штрафные санкции на 500 000 р.
  • Принудительная повинность на 5 лет, при которой ограничивается свободное передвижение на 24 месяца.
  • Заключение под стражей на 6 лет с оплатой назначенной пени.
  • Выплатить компенсационную сумму в размере минимальной зарплаты осуждённого за 36 месяцев.

Осуждённые теряют пожизненно либо на время право заниматься определённой деятельностью. Мошеннические действия, совершённые преступными группами в крупном размере, махинация, лишившая человека жилья, предусматривает юридическую ответственность.

Назначают:

  1. выплатить штрафную сумму – 1 000 000 р.;
  2. заключение под стражу на 10 лет с выплатой штрафных санкций либо ограничение свободного передвижения на 24 месяца.

Этот пункт также касается афер, связанных с любым видом недвижимости. Если с целью мошенничества предумышленно не соблюдаются условия договора, чем наносится крупный ущерб, за данные действия придётся ответить в суде. Назначается:

  • Компенсация с заработка, других доходов обвиняемого в размере минимального заработка за 24 месяца.
  • Ограничивается свободное перемещение на 5 лет.
  • Штрафная выплата 300 тыс. р.
  • Исправительные работы на 24 месяца.
  • 400-часовая обязательная трудовая повинность.

Значительным нанесением ущерба согласно этой части признаётся убыток в сумме не меньше 10 тыс.

р. За предумышленные мошеннические деяния предпринимателей по несоблюдению договоров в крупных размерах, которые повлекли нанесение более крупных убытков, наступает уголовная ответственность. Применяется:

  1. исправительная трудовая повинность на 5 лет;
  2. выплата материального взыскания с зарплаты, другого дохода осуждённого в размере минимального заработка за 36 месяцев;
  3. лишение воли на 6 лет.
  4. штрафная выплата 500 000 р.;

Этой частью статьи крупный размер стоимости имущества определён суммой более 3 млн р.

Если умышленно не соблюдается заключённый договор, чем наносится значительный урон потерпевшей стороне, то предусматривается в качестве наказания заключение под стражей на срок до 10 лет. Также назначают выплатить финансовое взыскание в 500 000 р. и ограничивают в свободном передвижении на 36 месяцев.
и ограничивают в свободном передвижении на 36 месяцев.

Особенно крупным материальным уроном принято считать сумму, которая превышает 12 000 000 р. Деяния, описанные в 5–7 частях, подразумевают преднамеренное неисполнение договорных обязательств в сфере бизнеса, который ведут коммерческие организации или индивидуальные предприниматели.

Мошенничество в сфере кредитования банковскими учреждениями или другими кредиторами также рассматривается ст. 159.1 УК РФ и подпадает под юридическую ответственность. За оформление незаконных займов путём предоставления ложной информации могут назначаться штрафные выплаты в сумме от 100 тыс.

до 1 млн р., принудительные и обязательные работы, заключение под стражей от 4 месяцев до 10 лет. Преступное действие считают оконченным с момента принятия гражданином заемных средств, товаров. Законодательство предусматривает состав злодеяния – махинации в оформлении кредитных средств, совершаемые группировкой граждан, заранее сговорившихся (ч.2); виновный использует в афере свою должность, чем наносит урон в немалом размере (ч.

3); деяние по оформлению банковской ссуды, совершённое организованной группировкой лиц, нанёсших этим особо значительный ущерб (ч. 4). Мошенническое оформление кредита (ст.

159 ч. 1 УК РФ) – это особый вид экономических отношений с участием кредитора и заёмщика.

Закон рассматривает несколько способов совершения махинаций – хищение чужой собственности и принятие прав на неё обманным путём.

Понятие «хищение» растолковано в примечании п.

1 к ст. 158. Однако нет законодательного разъяснения присвоения прав на недвижимость другого человека с применением обмана и злоупотребления доверием.

Причиной появления мошенников считают множественные факторы.

К ним относят следующие:

  • Повышенная степень безработицы.
  • Коррупция в правозащитной системе.
  • Интернет. Как бы странно ни звучало, но с его помощью совершают правонарушения даже дети школьного возраста.
  • Упадок уровня жизни.
  • Низкая правовая культура.

За совершаемые махинации виновные попадают по действующей статье под разные наказания. По определению постановления Пленума, мошенническое действие можно считать оконченным после изъятия правонарушителем вещей, которые он реально использовал и распоряжался ими.

В основе завладения собственностью при помощи махинаций всегда лежит обман, или ложь. Под ложью подразумевается активное и пассивное обманное действие, когда умышленно искажают или скрывают правду.

У афериста есть цель – ввести в заблуждение человека, владеющего недвижимостью, и добиться её добровольной передачи. Правонарушитель может использовать несколько обманных вариантов. Самый распространённый – это выдача себя за другого человека или присвоение качеств, которых на самом деле нет, после чего потерпевший, введённый в заблуждение под воздействием этих факторов, передаёт права на собственность аферисту.

Примерами служа также выдача дешёвого товара за дорогой, вымогание взятки от родственников осуждённого за содействие в послаблении кары. Мошенническое действие отличается от кражи тем, что при мошенничестве потерпевшая сторона лично передаёт во владение обманщику собственность, а при краже изымаются чужие вещи против воли пострадавшего.

Под квалификацию махинации, кроме прочего, попадают и действия по изготовлению и распространению с целью сбыта денежных банкнот, ценных документов, вышедших из обихода и представляющих ценность для коллекционеров. Преступные деяния, предусмотренные ч. 1 данного комментария, относят к категории правонарушений лёгкой тяжести, ч.

2 – средней тяжести, ч. 3, 4 – особо тяжёлых действий. Чужая недвижимость и право на неё выступают в качестве предмета в составе правонарушения. Способом свершения злодеяния используют обман и злоупотребление доверием.

Новая редакция комментируемой статьи рассказывает об обманных деяниях, махинациях пассивных и активных.

Умышленное введение в заблуждение собственника недвижимости достигается предоставлением:

  1. искажённой информации касательно прав на собственность.
  2. ложных сведений, документации;

Это действие относят к активному обманному способу. В пассивную ложь включается умышленное умалчивание о значительном в юридическом плане обстоятельстве, сообщить которое виновный должен был обязательно.

Квалифицирующий признак мошеннического действия по ч. 2 – правонарушение, содеянное несколькими заранее сговорившимися субъектами, которые причинили значительный урон потерпевшей стороне. Особо квалифицирующим признаком аферы по ч. 3 признаётся противозаконное деяние гражданина, совершённое при помощи своего должностного положения в значительном размере.

3 признаётся противозаконное деяние гражданина, совершённое при помощи своего должностного положения в значительном размере.

Квалификация признака махинации по ч.

4 – преступление совершается организованной группировкой нанесением особо значительного урона пострадавшему. Учитывая сложившуюся судебную практику, не следует квалифицировать согласно частям 5–7 этой статьи ситуации, связанные с:

  1. мошенничеством во время фиктивной работы созданного юридического лица либо фиктивно зарегистрированной индивидуальной деятельности;
  2. предпринимательской махинацией по отношению к предметам и веществам, ограниченным в широком обороте, – к ним относят психотропные, наркотические вещества, оружие;
  3. аферой, состоящей в отсутствии формальных и юридически действительных договорных отношений между субъектами.

Мошеннические деяния в предпринимательской сфере часто предполагают преднамеренный умысел. Перед заключением договора аферист уже имеет намерение не следовать его условиям.

Субъектом правонарушения выступает гражданин, обладающий дееспособностью, которому уже исполнилось 16 лет.

Субъективная сторона преступного действия – это прямой, конкретный умысел.

Многие граждане сталкиваются, как они считают, с неправильным решением суда по приговорам. Это касается не только граждан, пострадавших от мошеннических действий аферистов, но и самих подсудимых.

Поэтому надо заручиться профессиональной адвокатской поддержкой.

Примеры судебных производств:

  • Бессоновский районный судебный орган Пензенской области рассмотрел юридические материалы подсудимого К., его обвиняют в совершении правонарушения по ст. 159 ч. 2 УК РФ. Судебным производством установлено, что К. имел целью хищение финансовых средств потерпевшей, применив обманные действия. Им был заключён подложный договор, поскольку никаких действий по ремонту в квартире он проводить не собирался. Своим официальным поведением подсудимый ввёл заказчицу в заблуждение, ею была выдана большая сумма денег, которую подсудимый почти сразу истратил на свои нужды, причинив этим потерпевшей значительный материальный урон. Судебный орган признал подсудимого виновным и вынес приговор по ст. 159 ч. 2 УК РФ, назначив наказание в виде условного осуждения сроком на 24 месяца.
  • 2016 год. Гражданина С. задержали следственные органы по подозрению в совершении махинаций в значительных размерах по ст. 159 ч. 4 и подлоге по ст. 292 УК РФ. Следствием было обращение в судебную инстанцию об избрании меры пресечения, заключение под стражу. Однако благодаря работе защиты подсудимого было вынесено постановление о домашнем аресте. Подобное случается нечасто, но всё же некоторые представители адвокатуры добиваются назначения наказания и по КОАПу.
  • Мировым судьёй Железнодорожного района г. Пензы рассматривалось дело подсудимого В., содеявшего преступление по ст. 159 ч. 1 УК РФ. У виновного был документ брата, по которому он решил получить деньги и потратить их по своему усмотрению. Он пришёл в отдел торговли бытовой техникой, чтобы оформить кредитное обязательство и сделку купли-продажи. Менеджер получил ложную информацию о трудоустройстве и заработке клиента и оформил виновному заём, после чего последнему были перечислены финансовые средства. Обманными сведениями работник магазина был введён в заблуждение. А виновный завладел деньгами. Мировым судьёй вынесен вердикт о признании В. виновным.

Как показывает практика, может наступить ситуация, когда для законного основания избрания меры пресечения в виде лишения свободы предварительным следствием используется избыточная квалификация правонарушений. Правонарушителю, помимо действующей статьи, инкриминируются и иные статьи УК.

Этой статьёй предусматриваются как минимальные, так и более длительные сроки наказания, что зависит от нанесённого потерпевшим ущерба. Но поскольку в действующей статье есть определённые нюансы, то привлечение опытного адвоката поможет:

  1. получить послабление в получении наказания из-за давности лет совершённого правонарушения.
  2. доказать невиновность;
  3. добиться амнистии;
  4. снять судимость;

Любое правонарушение требует доказательств, и это может стать основным действием в вынесении окончательного вердикта.

Like this post? Please share to your friends: Основы осуществления деятельности органов внутренних дел, их должностных лиц регулируется федеральным законом «О полиции» Закон об исполнительном производстве является связующим элементом между гражданским, семейным, налоговым, бюджетным и арбитражно-процессуальным Каждый человек, независимо от страны проживания, обязан иметь определенные документы, которые будут вмещать в Смягчение наказания за преступление, в связи с наступлением дней памяти того или иного события, Search: © 2021

Статья 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования»: комментарии, судебная практика

Автор публикации: Написать сообщение Подписаться1 636 просмотров 522 дочитываний 15 марта 2021 в 13:00 Возможность получить «легкие» деньги во все времена привлекала мошенников. Вот и сейчас эта проблема в обществе остается одной из самых острых. В сфере банковских услуг кредитование стоит по популярности едва ли не на первом месте.

Сейчас не составляет особого труда получить заемные деньги, тем более что конкуренция заставляет банки создавать максимально удобные и лояльные условия для кредитов. Как показывает практика, мошенничество в сфере кредитования связано с отсутствием должной проверки не только личности заемщика, но и его платежеспособности. Причина, к примеру, кроется в коротком сроке ожидания ответа от банка — это делается для привлечения большего числа клиентов.Введение и вопросы применения 159.1 статьиВплоть до 2012 г.

уголовное законодательство все виды мошенничества подводило под общую норму – ст. 159. Для более эффективной борьбы с преступностью в декабре 2012 г.

в УК были внесены поправки. Указанную общую норму дополнили еще шестью.

Одна из них – это ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования).В результате нового закона возникла конкуренция между общей и специальной нормой. Коллизию следует решать путем применения общеизвестного правила, закрепленного в третьей части 17 статьи УК. В ней установлено, что в случаях, когда преступление предусмотрено сразу двумя нормами, общей и специальной, совокупность отсутствует, и ответственность (уголовная) наступает по второй, более узкой статье, применяемой к данной сфере.Впрочем, однозначно разрешить возникающие на практике проблемы данное правило не в силах – это обусловлено своеобразной конструкцией ст.159.1.Что подразумевается под мошенничеством в сфере кредитования?Мошенничество определено законодателем, во-первых, как хищение чужого имущества, во-вторых, как приобретение на него прав путем обмана или злоупотребления доверием.

В ситуации с комментируемой статьей мы имеет дело с его квалифицированным видом. Совершение преступления в данном случае возможно только в особой группе экономических отношений – кредитных.Основа кредита – это разрешение пользоваться одному лицу капиталом другого, оформленное посредством договора. Кредитные отношения сейчас могут иметь самый разнообразный вид.

Наиболее распространены коммерческие, банковские, ипотечные, потребительские кредиты, автокредиты.Простой составЧасть первая анализируемой нормы содержит информацию о том, что мошенничество в сфере кредитования выражается в хищении денежных средств посредством представления банку, и в целом любому другому кредитору, заведомо недостоверной и/или ложной информации.

Наиболее распространены коммерческие, банковские, ипотечные, потребительские кредиты, автокредиты.Простой составЧасть первая анализируемой нормы содержит информацию о том, что мошенничество в сфере кредитования выражается в хищении денежных средств посредством представления банку, и в целом любому другому кредитору, заведомо недостоверной и/или ложной информации.

За совершение данного преступления предусмотрены следующие альтернативные наказания:штраф, верхняя граница размера которого равна 120 тыс. руб., либо он исчисляется в эквиваленте дохода виновного за период до 1 года;до 2-х лет ограничения свободы;до 360 ч.

обязательных работ;до 1 года исправительных работ;до 2-х лет принудительных работ;до 4-х месяцев ареста.Квалифицированный составПри квалифицированном составе ст. 159.1 УК РФ мошенничество в сфере кредитования совершается группой лиц и обязательно по предварительной договоренности (сговору). При этом виновным лицам может быть назначено одно из следующих наказаний:штраф суммой до 300 тыс.

руб. либо в эквиваленте дохода (в т. ч. зарплаты) осужденного за период до 2-х лет;до 480 ч. обязательных работ;до 2-х лет исправительных работ;до 5 лет принудительных работ с отягощением (ограничение свободы на срок до года) либо без такового;до 4-х лет лишения осужденного свободы с отягощением в виде ее ограничения на срок до года либо без такового.Особо квалифицированный составВ третьей и четвертой частях ст.159.1 (мошенничество в сфере кредитования) отражены признаки особо квалифицированного состава.Во-первых, — это совершение деяний, указанных в частях 1 и 2 рассматриваемой нормы, с использованием служебного положения либо в размере, оцениваемом как крупный.

При этом назначается один из альтернативных видов наказания:штраф от 100 до 500 тыс. руб. либо соразмерно доходу осужденного (в т.

ч. зарплате) за период от 1 года до 3-х лет;до 5 лет принудительных работ с ограничением (либо без такового) свободы до 2-х лет;до 6 лет лишения свободы с денежным отягощением наказания (до 80 тыс. руб. либо соразмерно доходу осужденного (в т.

ч. зарплате) за период от года до 6 мес.), либо с дополнительной санкцией в виде ограничения свободы на срок до 1,5 лет или без такового.Во-вторых, это совершение мошенничества в сфере кредитования организованной группой либо в размере, оцениваемом как особо крупный.

Санкция подразумевает в этом случае лишение свободы (до десяти лет) с отягощением в виде ее ограничения или штрафа либо без таковых. Максимальный размер денежного взыскания составляет 1 миллион руб.

либо в размере зарплаты, а также любого другого дохода за период до 3-х лет.

Срок ограничения свободы может быть назначен до 2-х лет.В примечании к анализируемой статье указано, что здесь и далее под особо крупным и крупным размером подразумевается сумма, превышающая 6 и 1,5 миллиона рублей соответственно.Характеристика предмета, объекта и объективной стороны преступленияСогласно комментариям компетентных органов, родовой и видовой объекты преступного деяния полностью совпадают. Ими являются общественные отношения, сформировавшиеся в области кредитования.Предметом мошенничества является имущество, принадлежащее другим людям либо права на него.

В случае если оно совершается в сфере кредитования речь идет только об имуществе.Форму объективной стороны мошенничества в сфере кредитования (УК РФ, ст.159.1) законодатель строго оговорил – это хищение, которое совершает заемщик. Способ — предоставление банку, как кредитору, недостоверных или заведомо для преступника ложных сведений. Что именно законодатель подразумевает под этими понятиями разберем далее.Составы преступных деяний, предусмотренных 159.1 статье, материальные.

Они признаются оконченными с того момента, как на основании сведений о финансовом положении заемщика, являющихся ложными или недостоверными, деньги были переданы либо перечислены на кредитную карту.Ложные сведения и недостоверные: в чем отличие?Обратившись к толковому словарю, можно выяснить, что слово «ложный» трактуется, как неправильный, ошибочный, содержащий ложь, обманчивый и мнимый.Недостоверные сведения не только в случае с мошенничеством в сфере кредитования, но и в целом – это информация, которая не соответствует действительности.

К ней относятся утверждения о событиях или фактах, которые не происходили в реальности в тот момент, к которому относятся сведения, оспариваемые сторонами. Анализируя эти понятия, можно сформулировать вывод.Ложная информация в отличие от недостоверной правдивых сведений никогда не содержит. Во втором случае изначально сведения могут не быть фальшивыми, мнимыми.

Однако, при определенных условиях, известных заемщику, они приводят к ошибочному представлению о его платежеспособности у кредитора. Например, человек приносит настоящую справку о доходах в банк и иные запрашиваемые документы, но при этом намеренно умалчивает о существующих существенных обязательствах по договору залога или найма и т. д.Описание субъективной стороны, субъектаСубъективная сторона мошенничества в сфере кредитования (УК РФ, 159.1 статья) – это конкретизированный прямой умысел.

Свидетельствовать о его наличии могут:отсутствие реальной финансовой возможности платить по кредиту;использование фальшивых гарантийных писем, фиктивных документов;сокрытие сведений о наличии заложенного имущества и долгов.Если мошенничество совершается с официальным документом, освобождающим заемщика от обязанностей или предоставляющим ему какие-либо права, подделанным самим заемщик, то речь идет о совокупных преступлениях, предусмотренных анализируемой нормой и ст.327 УК.Субъект преступления: лицо старше 16 лет, дееспособное.Отграничение 159.1 статьи (мошенничество в сфере кредитования) от незаконного получения кредита (176 статья)По субъективной стороне оба преступных деяния являются умышленными.

Однако, при мошенничестве у преступника в момент введения кредитора в заблуждение уже присутствует умысел. Он направлен на корыстное и безвозмездное изъятие чужого имущества.

Во втором случае цель — это получение кредита. Однако, преступник рассчитывает его в будущем вернуть, пусть и несвоевременно.На практике разграничение составов по субъективной стороне провести можно и при наличии либо отсутствии со стороны заемщика определенных платежей. Хотя многими юристами оплата кредита небольшими или мизерными суммами, которые явно не соответствуют размеру обязательных ежемесячных платежей, воспринимается, как попытка заемщика избежать ответственности по 159.1 статье УК.Примеры из практики играют немаловажную роль в анализе любой уголовно-правовой нормы, в т.

ч. и 159.1 (мошенничество в сфере кредитования). Комментарии способствуют правильному пониманию того или иного термина, словосочетания или предложения. Они служат своеобразным руководством, а рассмотрение реальных приговоров – это возможность понять, как суды применяют все эти знания на практике.Пример из практики по ч.2 ст.

159.1Суд установил, что у виновного лица в определенный момент времени возник преступный умысел на совершение мошенничества в области кредитования, а именно, хищение денег путем предоставления заведомо недостоверных и ложных сведений банку. Для оформления в кредит какого-либо товара и последующего распоряжения им на свое усмотрение виновный стал подыскивать лиц, которые могли бы ему поспособствовать в этом. Такой человек нашелся, но следствием его личность не была установлена.Виновный, осознавая противозаконность своих действий, вступил в преступный сговор с неустановленным лицом.

Роли были распределены следующим образом. Неустановленное лицо ищет товар для оформления в кредит, сопровождает виновного до места, представляет заведомо недостоверные и ложные сведения о его финансовом состоянии для передачи в банк. Обвиняемый, в свою очередь, оформляет товар в кредит.

Затем он передает его неустановленному лицу и получает за это вознаграждение, погашение кредита в дальнейшем не осуществляет.Банку был нанесен ущерб в сумме 100 тыс. руб. Обвиняемого приговорили к одному году лишения свободы без ее ограничения. Наказание было признано условным с испытательным сроком 1 год.Реже встречается особо квалифицированный вид мошенничества в сфере кредитования (ст.

159.1). Практика показывает, что мелкое хищение распространено среди социально неблагополучного населения и совершается не поодиночке, а совместно с другими лицами.Пример из практики по ч.4 159.1 статье УКВиновный, находясь в офисе банка, умышленно, намереваясь осуществить хищение денежных средств, предоставил кредитному менеджеру поддельную копию трудовой книжки. В ней содержалась запись о его трудоустройстве в должности директора ОАО.

Также он предоставил заведомо ложные справки о доходах.

На основании предоставленных документов виновному был выдан кредит, который он в продолжении преступного умысла получил в офисе банка и затем, не собираясь исполнять обязательства по его погашению, распорядился деньгами по своему усмотрению.

Банку был причинен ущерб в размере 8254000 руб.Обвиняемый был приговорен к трем годам лишения свободы. Наказание было признано условным, назначен испытательный срок 2 года.да 5 / -1 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 5 / -1 нет

Статья 159.1 УК РФ

сегодня, 00:53

Статья 159.1 УК РФ

6 98 вчера, 21:24

Статья 159.1 УК РФ

0 23 вчера, 21:08

Статья 159.1 УК РФ

0 21 вчера, 18:26

Статья 159.1 УК РФ

0 27 вчера, 18:02

Статья 159.1 УК РФ

0 19 вчера, 17:05

Статья 159.1 УК РФ

0 10 вчера, 17:03

Статья 159.1 УК РФ

1 64 вчера, 16:52

Статья 159.1 УК РФ

0 23 вчера, 16:04

Статья 159.1 УК РФ

0 21 вчера, 15:31

Статья 159.1 УК РФ

0 118 вчера, 14:58

Статья 159.1 УК РФ

0 75 вчера, 13:56

Статья 159.1 УК РФ

11 240 вчера, 13:30

Статья 159.1 УК РФ

3 215 Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

Статья 159.1 УК РФ

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб.

р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Статья 159.1 УК РФ

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

от 29 ноября 2012 г.

N 207-ФЗ Глава 21 дополнена статьей 159.1 См.

и другие комментарии к статье 159.1 УК РФ 1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. от 3 июля 2016 г. N 325-ФЗ в часть 3 статьи 159.1 внесены изменения 3.

Деяния, предусмотренные или настоящей статьи, совершенные , а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные или настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Примечание изменено с 4 мая 2018 г. — от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ Примечание.

Крупным размером в настоящей статье и настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+